存款账户逾期报备会处罚吗
答:根据2018年中国人民银行发布的125号文件,公司账户与个人银行账户之间转账金额超过20万元时,该笔交易会被银行重点稽查,并把相关交易数据上报给人民银行。违反常态的大额交易一旦发生,央行总行就会发出警告,要求银行停止该笔交易。天额转账需提前一天报备 专用账户需要在人行备案么?开立一般存款账户和非预算...
答:于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。存款人开立一般存款账户没有数量限制,存款人可自主选择不同经营理念的银行,既能享受不同银行的特色服务,又可以分散在一家银行开立账户可能出现的资金风险。但是,需要明确的是,一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行(指同一营业机构)...
答:其实关键还是在于你的银行卡,日常的消费支出水平。如果每天指出都是好几万,那即便有一次支出超过5万,也不会有太大的问题。但多数人银行卡每天也就是几百元,最多几千元而已,如果突然有一天支出超过5万,那肯定是会被列为监控对象。而且要知道不同账户类型也不一样,例如个人账户基本是5万元的标准...
答:二、银行帐号的查询方法 1、首先申请法院向人民银行查询。人民银行负责企业帐户管理,拥有全部的企业银行帐户信息,并有良好的企业帐户管理信息系统。要想查询企业银行帐号,我们首先应申请法院向人民银行查询。实务中,有些商业银行未能按规定向人民银行报备企业的一般存款银行帐户,还需要我们用以下方法做进一步...
答:根据中华人民共和国税收征收管理法实施细则(国务院令第362号)(2013年修正本)第十七条 从事生产、经营的纳税人应当自开立基本存款账户或者其他存款账户之日起15日内,向主管税务机关书面报告其全部账号; 发生变化的,应当自变化之日起15日内,向主管税务机关书面报告。 所以,如果你公司还开立有其他账户...
答:公司开立的所有银行账户都需要账面反应,需要向税局报备。进了公司账户的不是都要纳税。是进了公司账户的售货款、服务费等形成收入的金额,需要申报税金。如果你是代订机票,收到客户机票的钱,代买机票,收取服务费的情况,是按照你服务费征税的。当然,你收了客户的机票钱,你还要转出去付机票钱的。
答:出具相应证明去柜台银行柜台更改。如果是在单位上班的话,需要出具单位的相关证明,然后拿着证明去银行柜台及时进行更改,不然事后很麻烦。结算账户分为四类账户:基本账户、一般账户、临时账户、专用账户。基本存款账户。基本存款账户是企业办理日常转账结算和现金收付的账户,工资、奖金等现金的支取只能通过本...
答:存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应出具有关证明,造成损失的,由其自行承担。2、未获得工商行政管理部门核准登记的单位,在验资期满后,应向银行申请撤销注册验资临时存款账户,其账户资金应退还给原汇款人账户。注册验资资金以现金方式存入,出资人需提取现金的,应出具缴存现金时的现金...
答:从事生产、经营的纳税人自开立基本存款账户或者其他存款账户之日起15日内,或发生变化之日起15日内,需持税务登记证件,将全部账号向税务机关报告。
答:3.柜员审核完毕候即可开户:在柜员打印完凭证后,经办人需要填好后盖上预留印鉴章,柜员会将印鉴卡片一联随开户资料保管,一联留作日后核对印鉴所用,一联交给经办人。开对公账户的时候,各银行关于开户应该收取手续费的规定各不相同。一般来说,在开对公账户的时候,存款利率越低的国有银行收费越高,地方...
网友评论:
云顾17065924632:
开户许可证税务备案 -
43785呼倪
: 根据征受管理法规定,企业在银行开设银行账户,必须在开设银行账户后15日内到税务局备案,逾期不办理罚款2000元.不过企业告诉税务局的账户基本没钱,开设企业小金库都在出纳或者会计个人名下.税务局只检查企业账户的全力,无检查个人存款账户能力,检查个人存款账户只有公检法才可以.
云顾17065924632:
人民银行对银行业机构考核个人银行结算账户逾期报备是否有一个容忍限 -
43785呼倪
: 没有,严格规定执行
云顾17065924632:
怎样处罚存款人违反银行帐户管理的行为呢?
43785呼倪
: 主要是根据《银行帐户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》,存款人出租或者是转让帐户的,可以责令其纠正以外,还可以按照相关的规定对该行为发生的金额处以5%但不会低于1000元的相关罚款处罚,并且没收出租帐户的非法所得.如果存款人违反了规定开立基本存款帐户的,责令其限期进行撤销帐户,并处以5000元至10000元罚款处罚.
云顾17065924632:
违反银行账户结算管理制度的法律责任有哪些 -
43785呼倪
: 1.对存款人违反银行结算账户管理的处罚 (1)存款人开立、撤销银行结算账户,如果有下列行为之一的,对于非经营性的存款人,给予警告并处以1000元的罚款;对于经营性的存款人,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款;构成犯罪的...
云顾17065924632:
存款人违反规定开立基本存款账户的,责令其限期撤销账户,并处以5000元以上1万元以下罚款,对还是错?
43785呼倪
: 对的 根据《银行账户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》,存款人出租和转让账户的,除责令其纠正外,按规定对该行为发生的金额处以5%但不低于1000元罚款,并没收出租账户的非法所得.存款人违反规定开立基本存款账户的,责令其限期撤销账户,并处以5000元至100O0元罚款.
云顾17065924632:
对存款账户的账号,需要向税务机关报告吗 -
43785呼倪
: 需要公司的自成立之日起30日内,需要将全部开户行及结算账户报告给税务机关.以前很严格的,如果没有及时报告,还会按照逾期时间滞纳,现在好像没那么严格了,但是报告还是要报告的.
云顾17065924632:
开户银行对已开户几年,但未发生收付业务的账户,应通知存款人办理销户手续. -
43785呼倪
: 中华人民共和国财政部《银行账户管理办法》第二十七条: 开户银行对已开户一年,但未发生收付业务的账户,应通知存款人自发出通知起30日内来行办理销户手续,逾期视同自愿销户.
云顾17065924632:
公司的其中一个银行一般户不注销可以吗,该账户从来没有用过,0余额,不注销会不会对银行信用有影响? -
43785呼倪
: 短期内不注销不影响其他银行账户的日常使用.但人民银行规定,“银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位存款人自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理.”也就是说,开户银行只要在人民银行账户管理系统中将该账户录入,其他所有账户都不能进行开立、变更等操作,唯有当该账户撤销后才能进行上述操作.总之,不注销对信用没有影响,但对账户的相关业务有可能产生影响.
云顾17065924632:
人民银行对账户的管理包括哪些内容 -
43785呼倪
: (1)负责协调、仲裁银行账户开立和使用方面的争议,监督、稽核开户银行的账户设置和开立,纠正和处罚违反账户管理办法的行为.