微信对反洗钱的规定
网友评论：
靳文18784929113：
微信支付提示反洗钱认证怎么回事 -
19337嵇琬
： 1,微信支付出现反洗钱认证通常是因为该微信过于频繁的进行了敏感度较高的支付导致的; 2,在触发该验证之后,根据情节的不同,可以通过等待一段时间,输入短信验证码,上传身份资料等方式来解除认证; 3,为了防止出现该种认证,在使用微信支付的时候,需要注意不要特别频繁的对同一帐号大额转账,或者密集的对大量帐号在同一时间转账
靳文18784929113：
微信钱包里的零钱连续十天超过五千怎么发不出来 -
19337嵇琬
： 1、微信零钱连续十天超过五千不上传身份证是发不出来.在微信钱包中上传身份证件后,将获得以下权限:单笔收付金额超过1万元、30天累计收付金额超过5万元、零钱连续10天超过5000元、购买理财产品. 2、微信现在新规定,必须上传身份证,否则象收付款、收发红包、转账都不能操作,所以,你需要上传身份证. 3、微信余额超过5000必须上传身份证.微信零钱连续10天超过5000元,需要上传身份证照片后,才可以使用微信支付功能.这是微信根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》而推行的规定.
靳文18784929113：
微信钱包弹出支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法,是什么意思啊? -
19337嵇琬
： 上传身份证和照片容易泄露个人隐私,被坏人利用.
靳文18784929113：
解绑微信银行卡后,零钱没有了,钱去哪里了? -
19337嵇琬
： 微信解绑银行卡后,微信会将零用钱进行封存式保管了. 《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第五条: 支付机构开展网络支付业务,应当落实实名制管理要求,遵守反洗钱和反恐怖融资相关规定,履行反洗钱和反恐怖融资义务;涉及跨...
靳文18784929113：
微信零钱连续10天超五千怎么办 -
19337嵇琬
： 连续10天超过5000元.需要上传身份证照片. 进入微信“钱包”后,弹出一条提示:你的零钱已连续10天超过5000元.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规的要求,你需要上传身份证照片,以使用微信支付功能. 上传身份证...
靳文18784929113：
身份证正反面照片提供给微信安全么 -
19337嵇琬
： 微信:依法办事 为反洗钱 对此,微信方面表示,该提示的确是根据上述《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》而实施的.小编赶紧去查阅,发现《办法》内文中确有客户身份识别方面的规定.比如,第二章第十一条:当“个人客户全部账户资金余额连续10天超过人民币5000元或外币等值1000美元”,“应对客户的有效身份证件进行核对,并且留存有效身份证件的复印件或者影印件.”
靳文18784929113：
自己的银行卡大额的互相转账,会监视吗 -
19337嵇琬
： 目前我国银行对大额转账会进行监控.一、如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账,一般银行会做大额转账登记,但一般不会要求你提供收入证明或转款原因.如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.除此之外,大额支付交...
靳文18784929113：
根据反洗钱法的规定,在进行反洗钱调查时哪些行为是被允许的 -
19337嵇琬
： 您好,根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十四条规定,中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分: (一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的; (二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; (三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; (四)其他不依法履行职责的行为.
