转账多少会怀疑洗钱
网友评论：
蒯应19532355963：
一天多少流水会被银行查?
18751巴温
： 个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上,那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态. 如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账,那么就由第三方支付公...
蒯应19532355963：
多大的流水被认定洗钱 -
18751巴温
： 目前《中华人民共和国反洗钱法》规定,对于“可疑交易”的认定标准如下:1、法人、其他组织和个体工商户之间转账的单笔交易金额达到100万元以上;2、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存...
蒯应19532355963：
银行转账多少为频繁?
18751巴温
： 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交... 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民...
蒯应19532355963：
转账多少会被监控
18751巴温
： 还在用老板个人账户收取货款吗?还在用个人账号进行避税吗?通过微信或者支付宝方式转账就没事吗?不不不!个人账户转账已被监控起来,以上的这些行为都存在很大...
蒯应19532355963：
把钱转给朋友限额多少 -
18751巴温
： 你好.给朋友转账,建议使用中国银行手机银行,200万元的限额足够使用,而且没有手续费.但是为了防止洗钱,后台还是有监控的,如果笔数多可能被列入重点监控对象. 供参考.
蒯应19532355963：
个人对个人转账上亿资金会被查吗? -
18751巴温
： 个人对个人转账上亿资金,如果是税局没有确凿证据的话,他们是不会查你的.但资金大额进出频繁的话,有可能会被人行反洗钱部门监控.
蒯应19532355963：
如果同一天内通过一个银行向同一账户转账30笔以上的相同资金,是否涉及到反洗钱法?每笔金额都超过5W -
18751巴温
： 会被人民银行的反洗钱系统监测到(多笔转入2万以上)
蒯应19532355963：
普通账户一次最多能存入多少钱 -
18751巴温
： 再多都可以.但是资金一次性转账100万元会被银行监测.若是没有明显资金来源,被认为是洗钱就可能遭受调查和冻结账户.(关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知)将单位之间金额100万元以上的单笔转账支付、金额20万元以上的涉及个人银行结算账户的单笔转账支付以及金额20万元以上的单笔现金收付作为大额支付交易进行报告
蒯应19532355963：
假如普通人往银行卡里突然存了200万以上会被怀疑吗?
18751巴温
： 不会.最多就是银行的反洗钱系统发出预警.只要不是频繁的大额的就没事.你要是资金往来很频繁还都是大额那就有问题了.
蒯应19532355963：
银行会对个人转账监察码? -
18751巴温
： 银行会对个人转账监察.但是平常的普通转账是不会监察的,一般的如果是大额的交易,或可疑交易,银行才会监察.比如,大额资金存进账户,立马转出,这种就有洗钱嫌疑,银行会监察.
