银行内控合规的含义
答:合规是指商业银行在经营过程中需要遵守法律、规则和标准。从巴塞尔银行监管委员会对合规风险的定义来看,合规主要是指遵守法律、法规、监管规则或标准。这些法律、规则和标准涵盖了反洗钱、防止恐怖融资活动、利益冲突避免、隐私和数据保护、消费者信贷等方面的规定。此外,合规的范围还可以扩展到银行经营活动...
答:内控、合规管理是风险管理的要求,是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言,就是要使我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法守纪的员工,合规是一扇屏障,他们的利益在合规的屏障下得到保护;而对于违规操作的人,合规更是一条粗大的锁链,使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化...
答:银行合规指的是不仅仅要起到凝聚、规范、内引导、和监督的发展作用,不止要加强企业文化的共同能力建设,还得推进文化的合规性,形成了正确的规章制度。以上就是银行合规的重要性相关内容。加强合规操作意识 在银行业竞争日益激烈的情况下,会清楚地认识到,只有更周到、更快捷、更耐心的优质服务,才能...
答:本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。广义的合规,“规”还包括银行内部的规章制度。第二,内部控制要同时考虑外部法规、内部制度。从这个意义上,...
答:内控合规工作重点为以下方面:一是全面推进全行内控体系建设,提升内控管理水平;二是完善合规管理体系,强化各项合规管理工作;三是增强操作风险识别评估监测能力,有效发挥操作风险管理职能;四是创新监督检查模式,增强监督检查效果;五是健全反洗钱工作机制,依法履行反洗钱职责;六是加强外部监管联络配合,...
答:银行内控是银行管理的核心要素之一,是银行对内部各种风险进行有效控制、保障经营安全的一系列制度和管理方法的总和。内控体系包括风险管理、内部审计、合规管理、重大决策管理等,它是银行管理和经营的重要保障。银行的业务涉及资金存储、转移和运作等方面,其对内部风险的敏感度很高。因此,好的内控体系能够...
答:首先,内控是组织为实现经营目标,保障资产安全,确保财务报告的准确性和遵守法律法规而实施的一系列控制措施和程序。这些控制措施和程序旨在防止、发现和纠正错误、欺诈和不合规行为。内控系统包括风险管理、内部审计、合规监督和报告机制等组成部分。风险合规是指组织在运营过程中遵守法律法规、行业规范和内部...
答:内控的概念较大,风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制,也就是内控管理;合规管理可分为对内合规与对外合规,对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理,对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理。合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失,如监管处罚等的风险。
答:内控合规部的主要职责是负责组织和协调有关公司内控合规的工作,保障公司内控管理和合规管理的质量,为公司发展提供高效的管理服务。内部控制和合规本质上是一种双向关系。控制之所以存在,在于控制风险。合规管理是基于法律法规、规章制度、政策要求和监管、社会承诺的遵守和履行等维度的系统化思路。内部控制...
答:内控建设分为:1、岗位设置,建立比兼容岗位相互牵制制度;2、建立授权制度,实行限额审批转授权制度;3、是建立审、贷分离制度;4、建立内部审计、稽核制度;5、建立董事、高管、监事三权分离法人制度体系;6、加大业务系统科技建设,建立机防与人防相结合制度 ...
网友评论:
汲宜15082745888:
银行职务 - ——合规具体是做什么的? -
8914费万
: 内控合规具体来说是内部风险控制和业务合规+法律合规.
汲宜15082745888:
银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理 -
8914费万
: 操作风险是银行需面对的主要风险类型之一,也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一,即信用风险、市场风险和操作风险.操作风险指:由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险.内控和合规关系较为密切,内控的概念较大,风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制,也就是内控管理;合规管理可分为对内合规与对外合规,对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理,对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理.合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失,如监管处罚等的风险.
汲宜15082745888:
合规是什么? -
8914费万
: 从巴塞尔银行监管委员会关百于合规风险的界定来看, 银行的合度规特指遵守法律、法规、监管规则或标准.《商业银行合规风险管理引》对合规的含义也内进行了如下明确“ 是指商业银行的经容营活动与法律、规则和准则相一致.”
汲宜15082745888:
合规审核成功是什么意思? -
8914费万
: 合规审核成功,意思是:符合规定,审查通过,申请成功.然后就可以放款了. 一、合规简介如下: 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致.从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法...
汲宜15082745888:
银行为什么要搞好内控合规工作 -
8914费万
: 这个当然要搞了,因为银行也涉及到存款放贷业务,银行的利润来源说放贷,如果放贷做的不好,银行也是有倒闭的可能性的.所以银行也需要严格的风控体系
汲宜15082745888:
合规管理,内部控制,全面风险管理有什么区别 -
8914费万
: 作者:刘宁宁 链接:http://www.zhihu.com/question/26532559/answer/40181214 来源:知乎 著作权归作者所有.商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处.第一,合规管理有广义,狭义之分.狭义的合规,是指对外部法规的遵循...
汲宜15082745888:
合规不仅是合规管理部门责任,更是哪些人员的责任 -
8914费万
: 监控部门,专门检查其他部门业务处理情况的,也是专门查核其他业务处差错的部门 行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险.合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的...
汲宜15082745888:
银行的严自律,强监督,促合规是什么意思
8914费万
: 1、内控制度制约范围不够全面.我国银行的内控制度设置不合理,往往是“控下不控上”,针对银行业务经办人员的内控制度比较多,而对各级管理者特别是对基层管理...
汲宜15082745888:
合规的合规管理是什么?合规的合规管理是什么?
8914费万
: 第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念. 要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而应是我们自己要做,而且要...
汲宜15082745888:
工商银行内控合规工作包括哪些内容?工商银行内控合规工作包括哪些内
8914费万
: 内控合规工作重点为八个方面:一是全面推进全行内控体系建设,提升内控管理水平;二是完善合规管理体系,强化各项合规管理工作;三是增强操作风险识别评估监测能力,有效发挥操作风险管理职能;四是创新监督检查模式,增强监督检查效果;五是健全反洗钱工作机制,依法履行反洗钱职责;六是加强外部监管联络配合,充分利用外部审计检查成果;七是加强信息调研,提升工作价值;八是加强机构队伍建设,充分履行各项职责,确保各项工作任务有效完成.