银行内控管理存在的问题
答：但由于目前农村商业银行正处于改革发展初期阶段，体制转变、业务发展任务繁重，致使内控建设相对滞后，风险隐患排查不力。因此，这就迫切需要建立一套责权分明、相互制约、运作有序的内控机制，使之适应当前农村商业银行经营、发展的新形势的需要。一、当前农村商业银行内控制度建设存在的问题 内控制度不健全，...
答：整体上看，我国商业银行的内控体系还不完善，内控效果仍不理想，内控机制存在执行力度不足等问题。基层网点是资金案件的重灾区，据相关统计，93％的案件和95％的涉案金额发生在基层网点，因此改进和完善内控工作已经成为商业银行基层网点发展的当务之急。一、银行基层网点内控工作存在的主要问题(一)业务产品...
答：企业设计内控制度时,如果忽视目标定位,可能会出现设计目标不集中、思路不清晰问题:一是关注内控的具体目标,忽视内控制度设计应当服务于企业发展的战略目标;二是战略目标调整、业务模式改变后,内控程序不能跟上企业变革的步伐;三是内控制度侧重查舞弊、防风险,忽视财务报告和管理信息的真实、可靠和完整,表现为过程控制和结...
答：7月16日，根据银监会官网发布的消息，银监会对中国民生银行、浦发银行、交通银行等业务进行了检查。，发现这些银行存在违法行为，已依法严肃处理并给予行政处罚。这些银行都有大问题。 第二，银行的问题。 在这次银保监会的调查中，发现了很多问题，包括内控管理存在问题，业务系统不完善，违规行为整改不及时...
答：内部控制的权威人士AdrianCadbury爵士曾说“公司的败绩都是由内部控制失败引起的”,这一点从中航油巨亏、四川长虹坏账等案例都得到了验证。以下归纳了我国企业内部控制常见的十大问题。 做管理,一定要知道内部控制的十大漏洞 1、出纳领取银行对账单、编制银行存款余额调节表 之所以把这个问题列在十大问题之首,是因为它...
答：二、银行存在的问题。银保监会在这次的调查中发现了很多问题，包括内控的管理方面存在的问题，业务制度方面存在不健全的问题，违法行为没有及时的整改的问题，还有一些风险隔离不到位，理财产品和自营业务不明确等等各种问题，尤其是一些资金投向不合理，为房地产市场提供违法融资的现象依然是存在的，针对这种...
答：梳理发现，银监部门开给广发银行的罚单中，多数与贷款资金方面的违规有关。如：西安分行贷款转定期存款，以贷转存，被罚48万元；曹柏雄负有直接责任，潘磊负有管理责任，被警告处分。广发银行营口分行因未按规定进行贷款资金支付管理与控制。丹东分行没有对贷款资金进行严格的支付管理与控制。台州分行贷款...
答：三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有...
答：缺乏内部控制及合规文化是银行防范风险，主要银行内部控制及合规文化主要体现在以下几个方面缺乏风险管理的问题存在的一个重要原因：（一）风险防范意识，良好的内控合规文化是不成立的。目前，由于缺乏全面风险管理的主要银行，了解该系统，尚未形成强大的控制文化。首先，缺乏一个总体的把握风险的。风险仍留...
答：摘要: 近年来,国内外银行发生的大量案件凸现了银行内部控制存在缺陷,同时监管机构对于银行内部控制的监管要求越来越高。因此,银行必须建立符合监管规则的内控体系,才能保证商业银行自身的可持续发展。本文从我国商业银行风险内控机制面临的风险、重要性及其实现方法3个方面进行了论述。 关键词:商业银行;风险内控机制;探索 ...
网友评论：
宗注18084855834：
如何加强基层商业银行经济资本管理?
11710甄储
： 当前,基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面:内控合规意识薄弱.近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内...
宗注18084855834：
内部控制的组成部分有哪些以及有哪些局限性 -
11710甄储
： 转载以下资料供参考 内部控制(组成部分)包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控等五个相互联系的要素.内部控制的基本结构 包括控制环境、会计系统、控制程序三个方面. 一般来说,企业资金的内部控制体系主要可...
宗注18084855834：
如何强化内控合规文化建设 -
11710甄储
： 加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯.只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时,银行风险的防范才会变得积极主动,更加有效,进而才能形成风险防范的长效机制. 银行合规文...
宗注18084855834：
农商行内控合规管理和风险管理中存在的问题 -
11710甄储
： 《企业内部控制基本规范》及其配套指引,充分吸收了全面风险管理的理念和方法,强调了内部控制与风险管理的统一.内部控制的目标就是防范和控制风险,促进企业实现发展战略,风险管理的目标也是促进企业实现发展战略,二者都要求将风险控制在可承受范围之内.因此,内部控制与风险管理二者不是对立的,而是协调统一的整体.
宗注18084855834：
如何加强银行内控管理方面的管理? -
11710甄储
： (一)提高对内部控制机制建设重要性的认识.一是领导层特别是“一把手”要充分认识到加强内部控制机制建设的重要性,把建立健全内部控制机制当作大事来抓,要积极吸收国外银行先进的管理手段和先进的内控管理理念,要坚持业务开拓...
宗注18084855834：
完善银行内控管理几条建议 -
11710甄储
： 银行内控管理 的建设是银行发展的重头戏,在激烈市场竞争中,以巴塞尔新资本协议规定的要求为指南,规范并加强银行内控管理的建设已经刻不容缓.一是完善法人治理结构.只有拥有完善的法人治理结构,才能为银行内控管理建设提供良好...
宗注18084855834：
银行出的一道题,谈谈你对操作风险和内部控制的认识? -
11710甄储
： 引致商业银行操作风险的内部控制机制存在的不足之处:商业银行内控体系不完备,操作风险管理机制失衡;内控机制执行力弱,操作风险管理未能实现全面覆盖;操作风险信息披露制度未能有效贯彻 商业银行内控机制不健全,操
宗注18084855834：
商业银行如何加强对基层营业机构＂人＂的管理 -
11710甄储
： 在统一法人体制下,国有商业银行基层机构和网点是其经营和管理的基本单位,是全行业务经营的基础,同时,也是国有商业银行经营和管理重点.近几年来,各国有商业银行在基层机构和网点深化改革、拓展业务、防范风险、企业文化建设和...
宗注18084855834：
当前我国商业银行贷款风险管理中主要存在哪些问题 -
11710甄储
： 当前我国商业银行信贷风险质量管理存在的主要问题 1.信用风险管理机构方面存在问题.在我国商业银行中)负责信用风险管理的主要是贷款部门的贷款员)这远远不能满足实际信用风险管理工作的需要. 2.信贷管理机制不健全.就目前我国...
宗注18084855834：
内部控制存在的 问题 -
11710甄储
： 内控存在的问题有制度上的漏洞、执行上的疏忽、记录的缺失、监控的缺位等
