银行再现千万罚单
答：四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。相关媒体曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也...
答：有观察人士指出，银保监会不断开出大额罚单，说明监管对金融违规的惩处力度在不断加大，严监管态势始终未变，整治市场乱象，维护金融稳定的决心也没有变。多人被终身禁业 其中，针对北京银行总行的一则罚单显示，该行存在对外销售虚假金融产品，出具与事实不符的单位定期存款开户证实书，关键业务环节管理失控...
答：浙江泰隆商业银行被罚款210万元，涉及个人贷款资金流入房市、信贷资金挪用于银行承兑汇票保证金、贷款资金被他人使用、理财代客操作等问题。罚单还指出，该行“员工管理不到位，员工在工商企业兼职”“员工出借信用卡给他人使用”。虚增规模存隐患 数据显示，部分银行存在以贷转存、滚动签发银行承兑汇票等问题，...
答：扬州农商行面临史上最大罚单，金融隐患犹在 在银行业利润曾经如常阳般照耀的时期，银行员工薪酬也曾风光无限，但如今的时代变迁让一切变得微妙。扬州农商行近期因多项违规行为，被银保监会开出高达120万元的史上最大罚单，这无疑揭示了其在管理与内控方面的深层次问题。银保监会披露，违规行为包括项目贷款...
答：在信贷违规中，银行业金融机构“涉房”“涉土地”的违规操作成为罚单“重灾区”。在今年以来银保监会开出的多张千万级“天价罚单”中，几乎全部涉及房地产金融。从违规“涉房”贷款处罚对象看，既有国有大行、股份制银行等大中型银行，也包括农商行、城商行、村镇银行等中小机构。1月8日，银保监会对...
答：7月17日，据银监会官网披露，广东银监局公布了一份对广发银行信用卡中心的行政处罚信息。银行主要负责人为林德明，罚款金额180万元。首张自助卡开出，罚款180万。信息显示，广发银行信用卡中心未向持卡人披露信用卡总授信额度信息，未审慎设定信用卡预借现金业务授信额度，全流程自助发卡办理客户首张信用卡...
答：合计罚没人民币46,462,102.94元，对该公司相关责任人员处以罚款；人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币12,079,185.64元，并处罚款人民币14,319...
答：对特定模式项下的业务降低信贷条件发放贷款，在配合监管部门核查中隐瞒重要事实及文件资料，上海银监局对民生银行罚款120万元。目前，仅能看到民生银行截至去年三季度的财报数据，其不良贷款率为1.69%，比商业银行整体的1.74%还略低一点，在如此多的违法违规事件冲击下，其2017年最终数据不容乐观。
答：这个事情是怎么回事？这个事情是银保监会官网上的一个通知，我们可以看到广发银行有两个支行收到了巨额罚单。这两家银行分别是广发银行的泉州分行和福州分行。正如我在上面所提到的那样，银行这样的机构一定要严格管控自己的行为，不要做出伤害自己公信力的事情。对于那些违法违规的行为，银保监会一定会严格...
网友评论：
燕晴18981863861：
农业发展银行为什么被罚百万? -
8911胥葛
： 8月10日,银保监会披露两起行政处罚信息,中国农业发展银行河南省分行因办理信贷业务严重不审慎被罚100万元;三菱日联银行(中国)有限公司天津分行多项违规被罚270万元.公告显示,农发行河南省分行因办理两户信贷业务严重不审慎...
燕晴18981863861：
今年有哪些机构被银监会处罚? -
8911胥葛
： 银监会27日公布,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元....
燕晴18981863861：
保监会严查信贷 吃到罚单最多的银行是哪家 -
8911胥葛
： 从五大行情况看,8月五大行收到罚单46张.其中,工行、中行收到的罚单较多,分别收到16张、14张;农行、建行、交行分别收到罚单9张、4张、3张.以下为事件新闻原稿,供参考.治乱象、严监管继续进行中.8月31日,银保监会官网公...
燕晴18981863861：
目前银监会开出的最大罚单罚款金额是多少? -
8911胥葛
： 银监会8日公布对广发银行违规担保案件的处罚结果,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元,对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作.7.22亿元的罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录.据了解,2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函.之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权.由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元.
燕晴18981863861：
恒丰银行因何被央行罚款? -
8911胥葛
： 恒丰银行违反《反洗钱法》被央行罚款113万元.8月9日消息, 中国人民银行西安分行近日连发两份行政处罚公告,因恒丰银行西安分行违反《反洗钱法》相关条款,决定对其处以合计113万元罚款.行政处罚信息显示,恒丰银行西安分行未按...
燕晴18981863861：
央行巨额支付罚单是怎么回事 -
8911胥葛
： 8月6日,中国人民银行营业管理部(北京)公布两项行政处罚决定.8月6日,中国人民银行营业管理部(北京)公布两项行政处罚决定,国付宝信息科技有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被罚没总额4646万余元;联动优势电子商务有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被罚没约2640万元.同时,中国人民银行深圳市中心支行发布处罚公示称,银盛支付服务股份有限公司因违反支付结算管理规定被罚没约2248万元.中国人民银行上海分行也发布对支付宝(中国)网络技术有限公司的行政处罚,因违反支付业务规定,支付宝被处以412万元的罚款.
燕晴18981863861：
浦发银行为何在2018年多次被罚款? -
8911胥葛
： 浦发银行正值多事之秋.据每日经济新闻记者不完全统计,浦发银行在今年1月、5月、8月,分别被银监会、央行罚款约4.62亿元、5856万元、170万元.今年1月19日,原银监会公布对浦发银行成都分行违规发放贷款案件的处罚结果:浦发银行...
燕晴18981863861：
富国银行因为什么被罚? -
8911胥葛
： 富国银行因损害消费者权益被罚10亿美元.4月20日消息,美国消费者金融保护局和货币监理局20日宣布,富国银行因在部分车险和房贷业务上违反相关法律,被处以10亿美元罚款.这也是特朗普政府上台后对银行业开出的最大单笔罚单.根据...
燕晴18981863861：
南京银行被开罚单对储户有影响吗? -
8911胥葛
： 南京银行被开罚单对储户没有影响,因为是银行自身违规行为造成的罚单,与储户没有任何关系,所以没有影响.
燕晴18981863861：
招商银行被罚款 -
8911胥葛
： 这一次是新成立的银行保险业监督管理委员会,开出的一次大罚单,从这个趋势来说,以后的监管制度会更加严格.
