我们经常听到洗钱、跑分，这些违法的行为为什么屡禁不止，到底什么意思？
我们经常听到洗钱、跑分，这些违法的行为为什么屡禁不止，到底什么意思？
人性是贪婪的，不管什么诈骗都是以资产翻倍，高额利润为主，抓住了人性的弱点。在加上金融案件的侦破难道高，涉及洗钱，境内外，等等所以破案周期长。所以一直屡禁不止。没有一夜暴富的，人要有自己的定位，要克制欲望实事求是脚踏实地。
我们可以举一个简单的例子 ：人们经常听说古董拍卖，因为古董这个东西，没有固定的价格，真假难辨，尤其是在拍卖会上，价格更是难以想象。有人就会利用不值钱的假古董，用自己人竞相加价来提高拍卖价格，最后自己人给买下来，这样，拍卖“古董”得到的收入，就是合法收入了。还有的腐败分子，一面自己贪污受贿，一面用自己家人开办公司，逐渐的将贪污受贿的钱，转移到自己家人的公司，就变成了公司的正常合法营业收入。这也是常见的一种洗钱方法。
其实，要识别这种洗钱并不难，这种情况，基本都是他们的亲属“下海”，然后就大肆宣传自己的公司如何如何赚钱，不管是赔了还是赚了，都给人一种“赚爆了”的印象。他们与那些不想太张扬的商人相反，唯恐别人不知道自己有钱了。还有的犯罪分子更加大胆，就是把他们的非法得到的现金存入到没有“洗钱法”的国家银行。
洗钱一般有三个典型过程 ： 一是入账，通过存款、电汇等途径将非法收入存入一个金融机构；二是分账，就是通过复杂的账户转移，使得非法钱财远离最初的犯罪来源；三是融合，以合法交易作为掩护，隐藏掉了非法钱财。洗钱，严重危害国家的金融安全，为犯罪分子提供了犯罪动力。洗钱也逐渐趋于国际化，也因为科技的发展和金融全球化而变得更加复杂化。
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洗钱的意思就是把一沓沓人民币从家里保险柜拿出来，倒进一口大缸里，把缸里加适量水，再加点洗衣粉啥的，多搅和搅和几下，千万注意不要放洗衣机里洗，容易洗坏了，然后再捞出来放太阳下晒，就这样钱就是干净的钱了！哈哈，当然这是玩笑话！
不过和洗东西的过程差不多。衣服脏了，洗洗就白了。钱怎么洗啊？钱也分黑钱白钱，白钱是合法的正规是渠道得来的，反之就是黑钱。黑钱不受法律保护，会被没收，充公。所以就想法把非法的钱变成合法的钱，这个过程就是洗钱。比如有个贪官，收了一千万赃款，他拿着从地摊上两块钱买的瓷器，在拍卖会上，让别人拿自己的一千万买走，这样，一千万就洗白了，就是合法的了。比如你有1000万赃款，你去文玩市场看上个古董，你花10万买了下来，联系拍卖公司，回头拿去拍卖，卖得一千万，到手一千万后，把三百万给买下来的公司，剩下的七百万就是自己的，当然这要提前说好。
我举个例子吧，上海几年前开了很多潮汕牛肉火锅店吗？假设每天营业额是三千，店主每天报三万的营业额，同时按三万报税，那么多出来的27000元就有合法的收入来源，同时是交过税的干净的钱，这也是洗钱的一种手段，前阵子一堆明星争相开连锁火锅店，就是这种套路
说得通俗一点，就是把非法获得的钱财变成合法的钱，堂而皇之地消费。举个例子，某人通过贩毒收取了几麻袋的现金。但是这些钱既不能买房也不能用以正当的投资经营。如果想要这些钱成为合法收入存进银行，就必须通过特殊手段，使非法获取的财产变成合法财产，这个过程就是洗钱。手段五花百门，比如成立一个建筑工程队，承接劳务工程。由于这种类型的劳务人员都是日结工资，而且都是现金，这些钱很容易地以工资形式支出，而工程收入全部是银行转账。以这样的方式，几百万的现金很快就会必变成合法收入存入银行。
一个国家的国力是有限的，所以，这个国家可以流通的钱也是有限的，超出国力的钱就是黑钱，流通超出国力的钱就是洗钱，一定程度的正规的洗钱是可以的，毕竟人们手中的钱总要增加才是可以的，不正规的洗钱就不行了，因为不正规的洗钱，压力不容易消化，比如先干活再给钱就属于不正规的洗钱
就把不干净的脏款，见不得人的灰色收入。通过一系列的操作，变得正大光明，随心所欲的花出去，想怎么样花，就怎么样花。
“跑分”最近可能很多人都听过，随着国家的大力整治，让我们知道了一个线上博彩类黑产的洗钱通道。通过各种银行卡，各种收款二维码转账到个人，然后汇总到他们自己的总账户的一个过程。
那么为什么国家大力打击却屡禁不止呢，最主要的原因还是这里面的利润比较大，对民众有十分大的诱惑力，犯罪分子就是充分利用这点，和一些人的无知给自己铺路，加上人口数量比较多，所以总有人剑走偏锋做一些违法犯罪的事情。
最后劝解大家千万不要做违法犯罪的事情！
在日常生活中洗钱的行为属于一种经济诈骗的行为，我们一定要警惕。其实这种行为是违法犯罪的，严重影响了经济的发展。
洗钱和跑分都是对自己不正当钱财的违法处理方式，将不正当的收入通过此两种不正当的手段转变为合法财产，这两种行为是犯法的。
就是法律对他们太客气了，判的那么轻，所以导致现在还有好多人做这些事，害了好多人，要重判，重罚，罚的他们也尝一下还不起钱的滋味
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