银行卡限制每日10000限额
农行全力开展电信网络诈骗防控。
工作人员解释说，视频中客户的银行卡当天不限，说明这张银行卡不常用。在这种情况下，如果客户急需用钱，可以持卡到柜台办理。如果客户发现银行卡被限制使用，可以到柜台提供相关证明材料办理取款。
多家银行发布公告，降低部分个人客户的非柜面业务限额。
有人说平时能转几十万的账户，突然最多只能转到5000；有的网友银行卡超过1000元的，无论转账还是支付；有的人信用卡被停用，银行要求恢复正规增值税发票；有人用长期闲置的银行卡给手机充值，才发现20元已经超出限额。
虽然账户限制各不相同，但这些客户都会被银行告知账户有异常交易。为防范电信诈骗，保护客户资金安全，采取相关限制措施。
许多银行也发布公告，降低一些个人客户的非柜台交易限额。
福建海峡银行将于2021年12月21日起，按照调整后的转账限额，为2021年日均余额小于1000元且开户日期为2020年7月1日的人民币个人活期结算账户办理场外转账。网银渠道：日累计限额4000元，年累计限额120万元。第三方渠道微信、支付宝：每日累计限额1000元。
今年4月2日，中国农业银行发布《关于降低部分客户网上理财渠道交易限额的公告》。公告称，“近期，电信网络诈骗频发。为确保客户账户和资金安全，落实监管要求，我行已陆续调整部分客户的个人网银和转账限额。”
浦发银行上海分行、成都分行、长沙分行、福州分行今年也发布了相关公告。这些分行表示，近期将根据客户在银行预留的基本信息和账户使用情况，适当调整个人银行结算账户非柜面业务限额。
成都浦发支行表示，长期未使用账户的限额可能会下调，限额将降至单日1000元，而之前在手机银行独立开通柜台交易的客户每天5万元。
根据这些银行发布的公告，被限制的业务为“非柜面业务”。简单来说，就是不在银行柜台办理的业务，包括但不限于网上银行、手机银行、网关支付、快捷支付、销售点(POS)、自助柜员机(ATM)等业务。
开展“断卡行动”，一年清理异常银行卡14.8亿张。
多位银行业内人士表示，这其实是一个“断卡”的行动要求。2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，决定在全国范围内开展以打击、治理、惩治开办和销售电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“破卡”行动，依法清理整顿诈骗电话卡、物联网卡及相关互联网账户。在“断卡”行动中，银行和支付机构还需要清理长期不活动账户、“一人多卡”、频繁挂失、换卡等异常银行卡。
去年11月，央行公布了一年来“破卡”行动的结果。在此次“破卡”行动中，央行督促银行和支付机构清理长期不活跃账户、“一人多卡”、频繁挂失补卡等异常银行卡14.8亿张；引导商业银行建立欺诈相关风险监控拦截模型，“快速监控、及时拦截”涉及欺诈的高风险交易，实时拦截欺诈相关资金10亿元。
受限客户可携带证件到网点进行验证
首先是银行预留的客户信息不完善。比如客户证件过期，客户资料不全。很多银行的系统都会定期筛选出这类客户，批量限制非柜面业务。她提醒大家，如果更换新身份证，一定要及时更新银行预约信息。大部分银行的手机银行都可以更新，也可以去银行柜台办理。
第二是日内交易触发反洗钱、反欺诈等银行风控系统预警。有的商家为了偷税漏税，会用个人账户和企业账户来还账；有人不停刷pos机套现信用卡；还有的在淘宝上买单或者参与网络赌博，买卖虚拟货币。这些违法行为一旦被系统识别出来，肯定会受到限制。系统预警后，部分银行直接限制关联账户交易，客户需要主动联系银行了解情况。服务比较好的银行会主动给客户发短信通知，有的银行工作人员会打电话给客户核实。
系统识别也会有误伤。李女士建议，接到银行的核查电话，一定要积极配合，必要时主动提供身份证件、流水、发票等证明。同时保管好自己的银行卡，不要出租、出借给他人，不要参与违法活动。
第四种情况是我的银行账户没问题，但是交易对手的账户有故障。如果与此类账户有转账等交易，也会受到牵连和限制。这种情况比较少见，往往需要其他部门的配合才能解除限制，单靠银行是解决不了的。
大部分银行客户正常用卡不受影响。
智联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼指出，长期闲置的睡眠账户或小额账户可能被电信诈骗分子利用，威胁用户的资金安全和信息安全，少数用户因交易过于频繁被认定为不合规交易。除了特定用户，很多银行的额度政策只是针对电信诈骗猖獗的地区。
董希淼认为，在目前的政策下，绝大多数银行用户不会受到额度调整的影响，用户无需过度焦虑或过度解读。
董希淼还提醒持卡人，要加强对账户的风险管理，及时注销长期不用的银行卡，更重要的是不要出借、出租、出售自己的银行账户，防止他人利用自己的银行卡从事非法活动。
易观金融行业高级分析师苏认为，近年来，通过银行卡
施电信网络诈骗或盗刷、盗取卡内资金的现象频发，给银行的风险防范以及客户的资金安全均带来挑战。未来线上渠道交易限额在短期内预计仍将持续，但中长期不排除银行会通过提升风险控制及金融科技水平，在业务风险防范与用户使用便利之间取得动态平衡。
相关问答：银行卡异常去柜台说非法转账
银行卡异常去柜台说非法转账如果仅仅是被人用本人的账户进行转账，并不能确定属于违法犯罪行为，但本人将账户让他人用于转账的情形，属于刑法第一百九十一条规定情形的，就构成洗钱罪。由人民法院根据实际情况及相关法律规定进行定罪处罚。您如果是有偿将银行卡提供给他人使用，或者知道银行卡可能被用于非法用途仍然出借银行卡给他人使用的，有可能需要承担刑事责任。
另外，如果被人用本人的账户进行转账的情形，属于刑法第二百六十四条规定情形，就构成盗窃罪。由人民法院根据实际情况及相关法律规定进行定罪处罚。
相关法律规定：《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
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