非法集资案件侦查途径有哪些？
主要是随着资金链进行追查，然后进行目标锁定，采取IP侦查的方式。在公安机关没有掌握实质性的犯罪证据之前，是不能对公民采取扣留，限制其人身自由的。在公安机关将非法集资案件侦破之后，需要交由人民检察院进行审理判刑。一、非法集资犯罪案件侦查途径
随着我国计算机网络的迅速发展和非现金支付工具的日益丰富和完善，越来越多的非法集资犯罪倾向于通过网上银行进行资金的转账、汇款，网银支付记录了资金流转的痕迹，为资金查控的实施提供了便利。可以说，如何在非法集资犯罪案件侦查中有效地进行资金查控，决定了案件侦破的难易程度。
(一)发现涉案资金
1、通过受害人报案获得涉案资金的线索。当被害人前往公安机关报案时，往往能提供与案件有关的信息，如犯罪分子的个人信息，单位信息，涉案的银行账户或电子银行账号等，经侦机关可以通过这些信息对涉案资金进行资金查控。
2、通过搜查发现涉案资金的线索。有效地搜查可以发现与案件有关的存单、银行卡或写有数字、代号的笔记本、字条，从中可以发现涉案资金的线索。
3、通过询问、讯问发现涉案资金的线索。犯罪嫌疑人及其家属子女往往是涉案资金的直接或间接的拥有者、受益者，可以对其进行"坦白从宽"的教育，促使其交代涉案资金的去向。
4、通过调查犯罪嫌疑人的社会关系人发现涉案资金的线索。一些与犯罪嫌疑人有特殊关系的人，有可能会掌握一些案件线索，比如与犯罪嫌疑人有业务关系的金融机构，或者犯罪嫌疑人直接存取资金的银行网点。
(二)资金查控的具体实施
1、主动出击，依靠银行、证券等金融部门的"反洗钱"机制，及时发现可疑的资金流转情况，通过秘密调查确定其是否是非法集资犯罪案件。"反洗钱机制的重要功能就是从源头上监测、调查与各种违法犯罪活动相关联的异常和可疑资金交易，及时发现和截断违法犯罪活动赖以生存的资金链条，为侦查、控制和追踪犯罪分子转移和隐匿非法所得赢得时机。"通过反洗钱监测分析系统，经侦机关可以在银行等金融部门的帮助配合下，通过资金查控主动发现非法集资犯罪活动。
2、对于一些线索模糊，性质不明的案件，经侦机关可以在初查阶段秘密地对其进行资金查控，通过调查可疑账户的资金流转的情况判明是否为非法集资犯罪。如果发现其资金流转情况涉嫌非法集资犯罪，要及时采取查封、冻结措施，果断立案，尽快固定相关证据，防止打草惊蛇，使犯罪嫌疑人潜逃。如果查明其属于正常的经济往来活动，要及时停止相关调查，以免对相关企业、单位和个人造成不良影响。
3、对于证据确凿的报案线索，要及时介入，尽快控制涉案财物、人员及其财务账册，并及时展开资金查控。通知相关金融机构进行配合，利用查询和冻结等侦查手段调查、控制相关账户，在最短时间内了解涉案资金的往来情况，了解涉案资金的用途及流向，查清与资金流向有密切联系的相关账户及其企业的情况，以及提取现金、资金流向个人账户和资金购买私人财产、物品等信息，注意收集相关的银行查询单、记账单、发货票等物证，收集犯罪证据。根据资金的来源和流向，发现相关涉案账户，调查与账户有关人员的情况，摸清其资金运作的模式，查清犯罪事实。
4、在对非法集资犯罪案件进行侦查的过程中，都伴随着资金查控的实施，以便查明其犯罪事实，摸清犯罪脉络，查清涉案人员，并固定证据，抓获犯罪嫌疑人。比如，对于相关账户的资金流转情况，要以书面证据或电子证据的形式加以固定，对于涉案资金的转出，要查清其用途和去向;对于相关资金的流入，要查明其来源。这涉及到了与相关部门甚至外地公安机关的侦查协作，所以需要大量的人力、物力和财力，这也是侦办非法集资犯罪案件过程中最重要的环节。此外，通过对已查明的犯罪嫌疑人及相关人员的财产进行资金查控以后，"如果分析犯罪嫌疑人及相关人员近期内可能来取款，就可以在银行、金融机构或邮电部门进行守候监视，在犯罪嫌疑人及相关人员取款时将其抓获，或者通过对前来取款的关系人进行跟踪，查获犯罪嫌疑人及相关人员".
5、"犯罪嫌疑人在犯罪得逞后大多将涉案财产存入银行或其他金融机构中，或者通过银行转账、邮局汇兑的方式进行转移和清洗。"因此，利用在资金查控中发现的线索，查明涉案财产的存放、流转情况，对涉案资金款物，予以查封与冻结，有效制止犯罪嫌疑人及相关人员转移涉案财产，也可以防止犯罪嫌疑人再次将其用于犯罪，进而追缴涉案财产，挽回经济损失。当案件的基本犯罪事实已经查清，经侦机关应当及时收网，对相关的财物、钱款、人员采取查封、扣押、冻结、拘留等手段，并继续通过调查、讯问等措施深挖余罪，收集更多有力证据，扩大战果。
二、什么是非法集资?
非法集资犯罪是一种涉众型经济犯罪，并具有资金密集型的特点，其犯罪目标是众多不特定受害者的资金，这种犯罪通过"拉人头"的组织形式来掩盖其"拉资金"的本质结构。从侦查的角度看，现金并不具有明显的从属性，其作为一般的个人私有物，很难被监控;而一旦现金进入金融系统，其交易记录就是其活动轨迹，可以被侦查人员所跟踪、调查。侦查人员可以根据涉案资金锁定犯罪嫌疑人的身份，根据资金流向判断犯罪嫌疑人的动向，并及时对涉案资金采取查封、冻结等侦查措施，以便收集犯罪证据并追赃、返赃。因此，在非法集资类案件的侦查中，不仅要关注人，更要关注钱，也就是要对涉案资金进行查控，一旦做到对资金链的有效查控，就可以迅速打开案件的突破口，及时掌握犯罪线索，控制涉案资金，查获犯罪嫌疑人，快速侦破案件。
三、非法集资案件资金运作模式
资金是非法集资犯罪的核心，在非法集资犯罪中，资金的运转甚至可以体现出此类案件的整体脉络，因此在经济犯罪侦查领域，"涉案资金链"被誉为"犯罪DNA".回报和风险成正比是投资的客观经济规律，非法集资犯罪则具有典型的反投资规律特征。非法集资犯罪的典型犯罪方式是"旁氏骗局"，这在中国民间被称为"拆东墙补西墙"或"空手套白狼"，就是利用社会公众的投资需求，编造各种投资名目，以高投资回报率为诱饵，引诱大量"投资者"投资，并用后期"投资者"的部分投资资金给予前期"投资者"投资回报的诈骗行为，其中的资金运作基本上是"利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。"
(一)资金运作的典型模式。
1、虚拟货币与现实货币的转换。非法集资犯罪最常用的资金运作模式是"虚拟货币与现实货币的循环转换".一般来说，我们在追查网银资金的轨迹时比较简单，因此，查询可疑账户的转账、汇款成为资金查控的主要侦查措施。但是，一旦虚拟货币转换为现实货币，那么我们对于这部分货币的跟踪就会中断。现金在社会上的流通，很难被跟踪。因此，即使它再次转换为虚拟货币，那么也很难将其与之前被跟踪的虚拟货币联系起来。所以，非法集资犯罪的犯罪分子会采用"虚拟货币-现实货币-虚拟货币-现实货币......"相互转换这种资金运作模式，中断资金链的联系，使侦查人员失去对涉案资金的追踪控制。
2、网银交易有利有弊。随着电子商务的普及，网上银行的转账、汇款或者使用银行卡、信用卡进行结算的方式越来越普遍。犯罪手段总能做到与时俱进，因此在非法集资犯罪案件中，犯罪分子除了使用传统的现金交易的手段，更加倾向于使用网银交易。
网银交易具有安全、方便、快捷、不受地域限制等诸多特点，给生活带来诸多便利的同时，也为犯罪分子提供了新的犯罪方式，主要表现在犯罪分子跨省跨行开户、取款、转账，跨省异地犯罪等。这给侦查工作带来诸多困难，尤其是在跨省跨部门的侦查协作中，侦查措施的使用时机被延误，同时也为犯罪分子逃跑、隐匿赃款赃物提供了条件。
3、使用虚假开户信息，多头开户，小额交易。由于信息实名认证制度的实施，使用假身份证开户的情况基本消失，但使用他人的身份信息进行开户的情况依然存在。由于现在金融系统未对个人或部门的开户数量加以规定，所以犯罪分子使用他人或自己的身份证件多头开户的情况比较常见。此外，因为现在反洗钱监测系统的存在，国家对大额资金的流动比较重视，因此犯罪分子在进行转账、汇款、取款时，一般通过很多次的小数额交易来代替大数额的交易。非法集资犯罪属于高智商犯罪，犯罪分子的反侦查意识较一般的犯罪分子更高，因此，他们通过这种方式来混淆公安机关的侦查视线，增加公安机关的侦查难度，更为了隐匿自己、逃避惩处。
(二)犯罪过程中资金的"募集"与"返利"的形式
在非法集资犯罪过程中，资金的募集和返利主要以现金和银行转账、汇款两种方式进行，有的还通过期货、股票、有价证券的交易等形式进行。一般来说，在经济欠发达的地区，限于当地的经济状况，比如农村或者中西部地区，主要以现金的方式进行资金的集资和返利。对于一些知识水平不高的人群，也倾向于现金进行集资和返利，比如农民工、老年人等。对于一些经济发达地区和高知识分子，则大多通过银行转账、汇款进行集资和返利。当涉及到网络非法集资时，则主要依靠银行的转账、汇款以及电子银行转账，如支付宝等。但是，为了进一步犯罪的需要，犯罪分子往往在返利环节大加宣传，大多通过现金的形式现场返利，以造成更大的轰动效应，吸引更多的投资者。比如，许多非法集资犯罪案件中，犯罪分子通过召开定期或不定期的"返利大会"，召集众多"投资者"或普通民众，在现场以现金的形式向先期投资者返利，从而传达出一种"确实赚钱"的信息，或吸引先期投资者继续投资，或吸引更多的群众进行投资。
四、非法集资案件侦查中资金查控的必要性
资金运作在非法集资犯罪过程中作用显着，通过对资金运作模式进行资金查控，可以发现、跟踪可疑交易信息，获取犯罪证据，发现犯罪嫌疑人，这使得资金查控在某种程度上影响并决定了非法集资犯罪的侦破。
(一)有利于发现或核查犯罪线索，确定侦查方向
"国际上执法部门都十分重视通过追踪犯罪资金的使用、转移、交易等来发现犯罪资金背后的刑事犯罪。"
对犯罪嫌疑人和其关系人的资金进行查控，了解犯罪嫌疑人及相关人员的资产情况、交易情况、资金的使用情况、入账情况等，可以查明资金的异常动向、转移途径及其他可疑资金，发现同案犯罪嫌疑人及其他关系人，从中发现新的犯罪线索，进而主动出击，打击犯罪。
(二)有利于摸清犯罪网络及犯罪分子，一举肃清犯罪集团
非法集资犯罪的整个犯罪过程都是围绕涉案资金进行，犯罪网络依靠资金的连接得以展开，一切犯罪主体和犯罪行为都与资金密切相关。所以结合非法集资犯罪的资金运作特点，可以沿着资金流向，通过资金查控，理顺整个犯罪过程的犯罪脉络，查清所有的犯罪分子及其在犯罪过程中的地位和作用，摸清整个犯罪集团的人员架构，从而一举肃清所有犯罪分子。
(三)有利于收集犯罪证据，判明罪与非罪
通过资金查控，可以利用相关侦查措施在最短的时间内查明与涉案资金有关的情况，并在这个过程中将涉案资金的流转记录予以固定，收集到犯罪分子在犯罪各个阶段的犯罪证据。并且，根据涉案资金的流向和用途，可以确定犯罪嫌疑人在主观上是否具有非法占有的故意。"查明犯罪嫌疑人将资金用于个人挥霍还是组织生产、履行合同，或者是将资金藏匿起来，可以分析判断其主观心态，"从而为抓获犯罪嫌疑人并对其定罪量刑打下坚实的基础。
(四)有利于控制涉案资金，追缴涉案款物通过资金查控查明涉案财产的去向是追缴涉案财产的基础
银行或其他金融机构、邮政部门、证券登记结算公司、基金管理公司等是资金流动的重要枢纽，因此，经侦机关在这些部门的配合下，可以通过资金查控发现涉案资金的存在与流向，并及时予以追缴。
(五)有利于查证被害人，返还财产损失
通过对侦查过程中查封、扣押的各种与犯罪有关的财务账册以及投资登记表等书证、物证的调查，可以获得受害者的个人信息以及其"投资"情况。因此，通过资金查控，不仅可以快速的侦破案件，追缴赃款赃物，而且有助于在案件侦破后，结合报案登记，根据受害人的损失情况进行返赃，保证返赃工作的顺利开展，尽可能的减少受害群众的财产损失。
(六)有利于"反洗钱机制"的建设
反洗钱机制在公安机关打击发现非法集资犯罪案件的工作中发挥了不可忽视的作用，但我国反洗钱机制的建设并不完善，经侦部门可以加强与相关金融监管部门的交流与合作，可以不断发现并弥补反洗钱机制中的不足之处，从而促进反洗钱机制的完善，"将其作为提前发现线索、监控追查犯罪行为、收集犯罪证据、追逃追赃的有力武器"。
主要是随着资金链进行追查，然后进行目标锁定，采取IP侦查的方式。在公安机关没有掌握实质性的犯罪证据之前，是不能对公民采取扣留，限制其人身自由的。在公安机关将非法集资案件侦破之后，需要交由人民检察院进行审理判刑。
绛旓細(2)銆佸鎶ユ浜哄憳璇存槑娉曞緥璐ｄ换锛岄槻姝㈣鍛娿侀敊鍛(3)銆佽闂妗堜欢鏈鍏虫儏鍐点(4)銆佹帴鍙楁姤妗堜汉銆佷妇鎶ヤ汉銆佹帶鍛婁汉銆佽嚜棣栫殑鐘姜瀚岀枒浜虹瓑鎻愪氦鐨勭姱缃瘉鎹潗鏂欏苟鍔犱互淇濆叏鎴栧仛鍑哄叾浠栧簲鎬ユх殑澶勭悊銆(5)銆佸埗浣滅瑪褰曟垨褰曢煶銆(6)銆佸～鍐欍婃帴鍙楀垜浜嬫浠剁櫥璁拌〃銆嬨(浜)銆佸垵 鏌ョ畝鍗曞湴璇村氨鏄渚︽煡鏈哄叧瀵规墍鎺ュ彈鐨勬浠舵潗鏂欑殑...
绛旓細瀵逛簬瀹炴柦涓婅堪闈炴硶闆嗚祫鐨勮涓轰箣涓,鏁伴杈惧埌10涓囧厓浠ヤ笂鐨,鍏畨鏈哄叧灏卞簲褰撶珛妗渚︽煡銆 琚泦璧勮瘓楠楃殑浜烘湁鏁戜簡3 闈炴硶闆嗚祫鍙備笌浜烘潈鍒╂晳娴庢墍闈复鐨勭獦澧 (涓)闈炴硶闆嗚祫妗堜欢涓姇璧勪汉鐨勬硶寰嬪湴浣嶅按灏 鏍规嵁涓ら珮涓閮ㄣ婂叧浜庡姙鐞嗛潪娉曢泦璧勫垜浜嬫浠堕傜敤娉曞緥鑻ュ共闂鐨勬剰瑙併,鍦ㄩ潪娉曢泦璧勬浠朵腑,鎶曡祫浜虹殑娉曞緥鍦颁綅鍙悊瑙ｄ负鈥滈泦璧勫弬涓庝汉鈥,...
绛旓細鍒戜簨渚︽煡鐨閫斿緞鏈璁棶鐘姜瀚岀枒浜猴紱璇㈤棶璇佷汉銆佽瀹充汉锛涘嫎楠屻佹鏌ワ紱鎼滄煡 锛涙墸鎶肩墿璇併佷功璇 锛涢壌瀹 锛涜鲸璁わ紱閫氱級绛夈傛皯浜妗堜欢涓鑸伒寰笉鍛婁笉鐞嗙殑鍘熷垯锛屽嵆褰撲簨浜轰笉涓诲姩鍚戝浗瀹跺徃娉曟満鍏宠姹傦紝鍥藉鍙告硶鏈哄叧涓鑸笉浠嬪叆骞查褰撲簨浜轰箣闂寸殑绾犵悍銆傝屽垜浜嬫浠朵竴鑸兘鏈夊浗瀹跺垜浜嬪徃娉曟満鍏充富鍔ㄤ粙鍏ワ紝鍙楀浜烘垨鑰呯兢浼楁姤妗堛佷妇鎶...
绛旓細鏀堕泦璇佹嵁鐨勬柟娉鏈夊摢浜锛1銆佹悳鏌ャ傛悳鏌ユ槸鎸囨墽娉曟満鍏充緷鑱屾潈瀵逛笌妗堜欢鏈夊叧鐨勫満鎵鎴栬呬汉韬繘琛屽己鍒舵х殑瀵绘煡銆佸鎵惧拰鎻愬彇璇佹嵁鏉愭枡鐨勪笓闂ㄦ椿鍔ㄣ傛悳鏌ョ殑瀵硅薄鍙互鏄満鎵锛屼篃鍙互鏄汉韬紝杩樺彲浠ユ槸杞﹁埞绛夌墿浣撱傛悳鏌ユ槸鍙戠幇鍜屾彁鍙栧悇绉嶇墿璇併佷功璇佺殑閲嶈閫斿緞锛屾悳鏌ョ瑪褰曟湰韬槸璇佹嵁鐨勭绫讳箣涓銆1銆佸疄楠屻傚疄楠屾槸鎸囨墽娉曟満鍏虫ā鎷...
绛旓細鏍规嵁鏌ヨ鐧惧害鏁欒偛缃戞樉绀猴紝浜烘皯妫瀵熼櫌瀹炴柦鐩戠潱鐨閫斿緞涓昏鏈夊摢浜?绛旀锛(1)閫氳繃瀵瑰彌鍥芥銆佸垎瑁傚浗瀹舵浠ュ強涓ラ噸鐮村潖鍥藉鐨勬斂绛栥佹硶寰嬨佹斂浠ょ粺涓瀹炴柦鐨勯噸澶鐘姜妗堜欢琛屼娇妫瀵熸潈鐨勬柟寮忚繘琛岀洃鐫;(2)閫氳繃瀵规秹鍙婂浗瀹惰鏀挎満鍏冲伐浣滀汉鍛樿繚鍙嶈亴璐ｇ殑鍒戜簨妗堜欢杩涜渚︽煡鍜屾彁璧峰叕璇夌殑鏂瑰紡杩涜鐩戠潱;(3)閫氳繃瀵瑰叕瀹夋満鍏充睛鏌ョ殑妗堜欢杩涜...
绛旓細鏈夊彲鑳姐傝繖绉嶆儏鍐典笅鏈夊彲鑳芥槸锛屽叕瀹夋満鍏虫犱簬宸ヤ綔锛岃繖鏃跺彲浠ヨ瘯璇曚互涓閫斿緞锛(1)璇ュ叕瀹夋満鍏崇殑棰嗗銆(2)涓婄骇鍏畨鏈哄叧銆(3)浜烘皯妫瀵熼櫌銆傘婂叕瀹夋満鍏冲姙鐞嗗垜浜妗堜欢绋嬪簭瑙勫畾銆嬬涓鐧惧叓鍗佷節鏉″叕瀹夋満鍏渚︽煡鐘姜锛屽簲褰撲弗鏍间緷鐓ф硶寰嬭瀹氱殑鏉′欢鍜岀▼搴忛噰鍙栧己鍒舵帾鏂藉拰渚︽煡鎺柦锛屼弗绂佸湪娌℃湁璇佹嵁鐨勬儏鍐典笅锛屼粎鍑鐤戝氨瀵圭姱缃...
绛旓細骞冲彴鎶曡祫琚獥鐨勭姜鍚嶅垯闇瑕佺粨鍚堝叿浣撶殑妗堟儏鏉ヨ瀹氾紝鍏蜂綋濡備笅锛1銆佸鏋滃钩鍙版秹瀚屽埌璇堥獥鎴栬闈炴硶闆嗚祫绛夊垜浜鐘姜锛屽缓璁湪鍙戠幇鍚庣珛鍗冲悜褰撳湴鐨勫叕瀹夋満鍏虫姤妗堬紝鐢卞叕瀹夋満鍏崇珛妗渚︽煡锛2銆佸鏋滀笉娑夊強鍒戜簨鐘姜锛屽彧鏄钩鍙颁笌鐢ㄦ埛涓汉涔嬮棿鐨勬皯浜嬪悎鍚岀籂绾凤紝涔熷嵆姘戜簨涓婄殑鍊烘潈鍊哄姟绾犵悍锛屽垯鍙互閫氳繃姘戜簨璇夎娉曠殑鏂瑰紡鏉ヨВ鍐抽棶棰樸備竴銆...
绛旓細涓,妗堟儏缁煎悎鍒嗘瀽浼氭槸涓涓渶鍏峰喅瀹氭х殑鐜妭,棣栧厛瀹冩槸瀵圭幇鍦哄嫎鏌ャ佽皟鏌ヨ闂佸垵姝ユ懜鎺掓墍鑾风嚎绱㈡儏鍐电殑涓涓眹鎬,鐒跺悗灏辫瀵妗堜欢鎬ц川銆佷綔妗堟椂闂淬佸湴鐐广佸姩鏈恒佸伐鍏枫佽繃绋嬨佸珜鐤戜汉涓汉鐗圭偣浣滃嚭鍒ゆ柇,鏈変簡鍏ㄩ潰銆佺粡寰楄捣鎺ㄦ暡鐨勬鎯呭垽鏂,灏卞彲浠ユ瘮杈冩湁閽堝鎬у湴纭畾渚︽煡鑼冨洿銆佸垝瀹氫睛鏌ユ柟鍚戙佸埗瀹氫睛鏌ヨ鍒,纭畾钀藉疄鍏蜂綋渚︽煡閫斿緞鎺柦浜...
绛旓細2銆佹彁瀹★紝鍙戠幇鏄惁瀛樺湪闂銆備緥濡傛湁鐨勬彁鍑哄垜璁间緵绛夈3銆佺幇鍦哄嫎鏌ョ瑪褰曟槸鍚︽湁浜茬瑪绛惧悕锛屾彁鍙栫墿璇佹槸鍚﹀悎娉曪紝鎼滄煡鏄惁鍏锋湁鎵嬬画鍙婃墸鎶肩瓑鏄惁鏈夎璇佷汉鍦ㄥ満鍙婂湪绗斿綍绛惧悕銆4銆佽鲸璁ゆ槸鍚︾鍚堣鑼冿紝鐩哥墖鏄惁绗﹀悎寮犳暟锛屾槸鍚﹀嚭鐜板湪搴曚笅鍐欐槑绛変笉鍚堣瀹氱殑鐜拌薄銆5銆佹槸鍚﹀瓨鍦ㄥ悓妗堜汉搴旂珛妗堟病绔嬫锛屽簲杩芥崟娌¤拷鎹曪紝搴旀姤鎹曟病鎶...
绛旓細鐩戞墍妫瀵燂細浜烘皯妫瀵熼櫌瀵圭洃鐙便佺湅瀹堟墍绛夌洃绠″満鎵鐨勭洃绠℃椿鍔ㄨ繘琛岀洃鐫ｏ紝涓昏鍐呭鍖呮嫭瀵圭洃绠″満鎵鐨勭洃绠¤涓烘槸鍚﹀悎娉曡繘琛岀洃鐫ｏ紝瀵硅鐩戠浜虹殑鍚堟硶鏉冪泭鏄惁寰楀埌淇濋殰杩涜鐩戠潱锛屼互鍙婂鐩戠鍦烘墍鐨勫畨鍏ㄣ佸崼鐢熺瓑鎯呭喌杩涜鐩戠潱銆傜患涓婃墍杩帮細浜烘皯妫瀵熼櫌瀹炴柦鐩戠潱鐨勯斿緞涓昏鍖呮嫭渚︽煡鐩戠潱銆佸鍒ょ洃鐫ｅ拰鐩戞墍妫瀵熴傝繖浜涚洃鐫閫斿緞鏈鍔╀簬...
