求银行反洗钱征文活动文章一篇

\u53cd\u6d17\u94b1\u57f9\u8bad\u5305\u62ec\u54ea\u4e9b\u5185\u5bb9

\u7b54\uff1a\u5305\u62ec\u57fa\u7840\u77e5\u8bc6\u3001\u6cd5\u5f8b\u6cd5\u89c4\u57f9\u8bad\u3001\u4e1a\u52a1\u64cd\u4f5c\u3001 \u6cd5\u5f8b\u3001\u8d22\u4f1a\u7b49\u7efc\u5408\u6027\u77e5\u8bc6\u57f9\u8bad\u3002

　对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。
　　然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?
　　原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。
　　从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。
　　反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!
　　银行反洗钱征文(二)
　　根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
　　洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素;四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。
　　在表现形式上，常见的洗钱形式：
　　1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。
　　2、化名存款或购置金融票证洗钱。
　　3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。
　　4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
　　5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。
　　6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
　　7、利用关联单位洗钱。
　　8、异地大额套取现金洗钱。
　　9、通过“地下钱庄”洗钱。
　　10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
　　11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。
　　12、以民间借贷形式洗钱。
　　13、通过频繁的证券期货交易洗钱。
　　14、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
　　洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。
　　在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。

随着中国经济的快速发展，这契机在为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给各
家金融机构带来了严峻的考验，
洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、
隐蔽化的趋势，
严重地危
害了国家利益、
国家安全和金融机构健康有序的运行。
试想，
生活中萦绕在您身边的都是毒
贩，
黑社会组织，
走私犯、
金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构，
我们的生活还会安定吗？
社会的安定还会有保障吗？因此，
打击洗钱犯罪活动，
人人有责，
我们必须高举反洗钱的旗
帜。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持
自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，
更是维护金融秩序稳定的客观要求。
几年来，
我行坚持开展反洗钱教育，
培养了反洗钱人人
有责的工作态度。
身为农信社一线柜员的我，
深知反洗钱的重要性，
不以小事为轻，
办理业
务时时时刻刻做到把好自已的这一关。

首先，办理业务时认真审核客户的身份，核实客户
身份，杜绝为客户开立匿名帐户或假名客户

争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜
员就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身
份证明的可靠文件的能力。
不应保存匿名帐户或明显假名的帐户。
应要求，
我们柜员在确立
营业关系或进行交易，
尤其在开立银行帐户，
进行大量的现金交易时，
根据可靠的身份证明
识别客户，并记录客户的身份。

开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实
性，
如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。
对开立多个结算账户的
除履行开户手续外，
还应注意了解客户身份、
交易背景等。
对于有合理理由怀疑账户的支付
交易涉及违法犯罪活动的，
应将其作为可疑交易按规定报告上级。
除此，
在日趋隐秘和智能
化的洗钱活动中，还存在其他我们不易察觉的洗钱方式。比如利用
“
地下钱庄
”
、走私、以及
和民间借贷转移犯罪的收益等。
而作为一个合格农信前台柜员，
本着高度负责的态度，
努力
避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人
民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。
不仅如此，
洗钱活动还削弱了国家对于市场
的宏观经济调控效果，
严重地危害了经济的健康发展。
干扰了我们正常的生活秩序，
还影响
了整个社会经济的运行。
种种迹象都表明，
无论是平民百姓还是金融从业人员，
加强反洗钱
宣传教育，
培养反洗钱责任意识势在必行，
刻不容缓。
尽管洗钱犯罪已不鲜见，
但人们对于
反洗钱工作的认识却并未提高，
特别我们作为服务基层的农村信用社，
基层客户对反洗钱法
规学习不够，
了解不多，
从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、
不支持、
不配合的现象。
所以加强反洗钱教育宣传，
特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，
帮助公众走出法律误区
就显得至关重要。
加大对农村反洗钱宣传教育的投入，
组织进行反洗钱宣传，
使农村的农户

扩展阅读：免费ai智能写作一键生成 ... 反洗钱征文比赛6000字 ... 银行反洗钱征文6000字 ... 2024年反洗钱考试题库 ... 银行关于反洗钱的文章 ... 洗钱活动典型案例剖析征文 ... 我与反洗钱征文一等奖 ... 反洗钱案例剖析征文 ... 我为反洗钱履职献一策征文 ...