必须公对公转账的法律规定
法律分析：根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》得知，公对公单笔转账支付或者累计200万元以上，容易被重点监管。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第六条 对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。
绛旓細鍏浆绉,椋庨櫓涓昏浣撶幇鍦ㄧ◣鏀舵柟闈,瑙勯伩椋庨櫓,蹇呴』涓ユ牸鎵ц鐩稿叧鏀跨瓥瑙勫畾銆 姝ｅ父鎯呭喌涓,鍏徃鍏处杞璐,涓昏鏄彂鏀惧伐璧勩佽祫閲戝強绂忓埄璐广佸樊鏃呰垂銆佹嫑寰呰垂銆佹棩甯搁浂鏄熼噰璐佸憳宸ュ鐢ㄩ噾绛,鍏朵粬鏀嚭,灏藉彲鑳介噰鍙鍏鍏浆璐︾殑鏂瑰紡銆 鍏处杞璐︾殑绋庡姟椋庨櫓,涓昏浣撶幇鍦ㄤ互涓嬩袱涓柟闈: 1銆佸叕鍙稿皢璧勯噾杞粰鑲′笢涓汉浣跨敤,鑷冲勾搴︾粓浜嗕箣...
绛旓細鍏鍏浆璐︽槸鍚蹇呴』寮绁ㄥ垎浠ヤ笅涓夌鎯呭喌锛1銆佹牴鎹浗瀹剁◣鍔瑙勫畾锛屽彧瑕佹槸浼佷笟锛屾棤璁鸿揣娆炬墦鍏ヤ粈涔堝笎鎴凤紝鍙鍙戠敓閿鍞紝閮藉簲寮鍏峰彂绁紝浠ヤ繚璇佺◣鏀躲備竴鑸撼绋庝汉瀹㈡埛鍏鍏浆璐︾殑锛屽彧瑕佹槸鍏锋湁鐪熷疄浜ゆ槗锛岄攢鏂规槸鍚涓瀹氳寮鍏峰彂绁紝瑕佷互璐柟鏄惁绱㈠彇涓撶エ鑰屽畾锛岃嫢璐柟涓嶇储鍙栧彂绁紝閿鏂瑰彲浠ヨ嚜琛屽紑鍏锋櫘绁紝鎴栦篃鍙互涓嶅紑...
绛旓細寮澧炲肩◣涓撶敤鍙戠エ涓瀹氳瀵瑰叕甯愭埛姹囨銆傘婂浗瀹剁◣鍔℃诲眬鍏充簬绾崇◣浜哄澶栧紑鍏峰鍊肩◣涓撶敤鍙 绁ㄦ湁鍏抽棶棰樼殑鍏憡銆嬶紙鍥藉绋庡姟鎬诲眬鍏憡2014骞寸39鍙凤級瑙勫畾鍚屾椂绗﹀悎浠ヤ笅涓夌鎯呭舰锛屼笉灞炰簬瀵瑰铏氬紑澧炲肩◣涓撶敤鍙 绁紝铏界劧娌℃湁瀵瑰鍊肩◣鍙 绁ㄤ笂鐨勯摱琛岃处鎴锋彁鍑鸿姹傦紝浣嗗湪瀹為檯鎿嶄綔涓紝澧炲肩◣涓撶敤鍙戠エ涓婄殑閾惰璐︽埛蹇呴』鏄...
绛旓細鍦ㄥ晢涓氫氦鏄撲腑锛鍏鍏浆璐纭疄鏈夊紑鍏峰彂绁ㄧ殑蹇呰鎬с傛牴鎹婁腑鍗庝汉姘戝叡鍜屽浗鍙戠エ绠＄悊鍔炴硶銆鐨勮瀹锛屾棤璁烘槸閿鍞晢鍝佹垨鏈嶅姟鐨勫崟浣嶅拰涓汉锛岃繕鏄繘琛岄噰璐殑缁勭粐锛岄兘闇瑕侀伒寰浉搴旂殑鍙戠エ寮鍏峰拰绱㈠彇娴佺▼銆傜鍗佷節鏉¤瀹氾紝鏀舵鏂瑰湪鏀跺埌娆鹃」鏃讹紝搴斿綋鍚戜粯娆炬柟寮鍏峰彂绁紝闄ら潪鍦ㄧ壒娈婃儏鍐典笅锛岀敱浠樻鏂瑰紑鍏枫傝繖纭繚浜嗕氦鏄撶殑...
绛旓細鎵浠ワ紝涓轰簡涓嶄氦绋庯紝灏辫蛋绉佸笎浜嗐傛墍璋撶殑鍏埛灏辨槸閾惰瀵瑰叕璐︽埛銆傞摱琛屽鍏处鎴锋槸浼佷笟鍗曚綅涓轰簡寮灞曚笟鍔★紝涓庡埆鐨勫叕鍙歌繘琛岃祫閲戝線鏉ワ紝浼氳鏍哥畻鑰屽湪閾惰寮绔嬬殑璐︽埛銆傚叕鎴峰鍏埛杞处灏辨槸浼佷笟闂磋祫閲戝線鏉ワ紝姣斿浼佷笟A鍚戜紒涓欱閲囪喘涓鎵归挗鏉愶紝闇瑕佸悜浼佷笟B浠橀挗鏉愭锛岃繖绗旈挶灏辫浠庝紒涓欰鍏埛杞埌浼佷笟B鍏埛銆
绛旓細鍏徃瀵瑰叕鍙杞处鏄笉闇瑕佷氦绋庣殑锛屼絾濡傛灉灞炰簬浜ゆ槗鎬ц川鐨勮浆璐︼紝鑾峰緱浜嗕紒涓氬埄娑︼紝灏遍渶瑕佹寜鐓瑙勫畾缂寸撼浼佷笟鎵寰楃◣銆傛牴鎹婁腑鍗庝汉姘戝叡鍜屽浗浼佷笟鎵寰楃◣娉曘嬬涓夋潯灞呮皯浼佷笟搴斿綋灏卞叾鏉ユ簮浜庝腑鍥藉鍐呫佸澶栫殑鎵寰楃即绾充紒涓氭墍寰楃◣銆傞潪灞呮皯浼佷笟鍦ㄤ腑鍥藉鍐呰绔嬫満鏋勩佸満鎵鐨勶紝搴斿綋灏卞叾鎵璁炬満鏋勩佸満鎵鍙栧緱鐨勬潵婧愪簬涓浗澧冨唴鐨勬墍...
绛旓細4.闄や簡璧勯噾鐨杞处,杩樻湁寮傚湴鐨勭數姹,鍚屽煄鐨勮浆璐︽敮绁,閾惰鎴栬呭晢涓氭壙鍏戞眹绁,涔熸槸甯歌鐨勮浆璐︽柟寮.鍏充簬鎴愭湰瓒呰繃澶氬皯蹇呴』鍏鍏鍑烘鐨勪粙缁嶅厛鍒拌繖閲,鍙互瑙佸埌鍏鍏嚭娆惧苟娌℃湁棰濆害鐨勮瀹.寤鸿涓庡叕鍙哥粡钀ョ浉鍏崇殑璐圭敤鏀嚭銆佹墦娆剧瓑绛,鏈濂芥槸鑳藉閲囧彇鍏鍏嚭娆剧殑鏂瑰紡,绱㈠彇鍙戠エ,杩欐牱璐㈠姟鍦ㄥ仛璐︾殑鏃跺欐墠鑳芥洿鍔犳寮忋佸悎...
绛旓細绗簩鍗佹潯鎵鏈夊崟浣嶅拰浠庝簨鐢熶骇銆佺粡钀ユ椿鍔ㄧ殑涓汉鍦ㄨ喘涔板晢鍝併佹帴鍙楁湇鍔′互鍙婁粠浜嬪叾浠栫粡钀ユ椿鍔ㄦ敮浠樻椤癸紝搴斿綋鍚戞敹娆炬柟鍙栧緱鍙戠エ銆傚彇寰楀彂绁ㄦ椂锛屼笉寰楄姹傚彉鏇村搧鍚嶅拰閲戦銆傜浜屽崄涓鏉 涓嶇鍚瑙勫畾鐨勫彂绁紝涓嶅緱浣滀负璐㈠姟鎶ラ攢鍑瘉锛屼换浣曞崟浣嶅拰涓汉鏈夋潈鎷掓敹銆傜浜屽崄浜屾潯 寮鍏峰彂绁ㄥ簲褰撴寜鐓ц瀹氱殑鏃堕檺銆侀『搴忋佹爮鐩紝鍏ㄩ儴鑱旀涓娆...
绛旓細绉瀵瑰叕杞处鐨瑙勫畾鍜岄檺鍒朵富瑕佸寘鎷細蹇呴』绗﹀悎娉曞緥娉曡锛岄伒寰摱琛岀殑涓氬姟瑙勫畾鍜屾祦绋嬶紝鎻愪緵瀹屾暣鐨勮浆璐︿俊鎭拰蹇呰璇佹槑鏂囦欢锛屽苟鍙楀埌閾惰瀵硅浆璐﹂噾棰濄侀鐜囧拰鐩殑绛夋柟闈㈢殑鐩戞帶鍜岄檺鍒躲傝缁 棣栧厛锛岃繘琛岀瀵瑰叕杞处蹇呴』绗﹀悎鍥藉鐨勬硶寰嬫硶瑙銆傚湪鎴戝浗锛屾秹鍙婇噾铻嶄氦鏄撶殑琛屼负閮藉彈鍒扮浉鍏虫硶寰嬫硶瑙勭殑涓ユ牸瑙勮寖锛屽寘鎷絾涓嶉檺浜庛婁腑鍗庝汉姘...
绛旓細4. 娉曞緥璐ｄ换锛氬鏋鍏鍏浆璐涓嶅紑绁ㄧ殑琛屼负琚瀹氫负閫冪◣琛屼负锛岀浉鍏充汉鍛樺彲鑳戒細闈复鍒戜簨璐ｄ换锛屽寘鎷綒娆俱佹嫎鐣欍佸垜浜嬪缃氱瓑銆傚洜姝わ紝涓轰簡閬垮厤涓嶅繀瑕佺殑楹荤儲鍜屾崯澶憋紝寤鸿鍦ㄨ繘琛屽叕瀵瑰叕杞处鏃涓瀹氳寮鍏锋瑙勭殑鍙戠エ鎴栧叾浠栫◣鍔＄エ璇侊紝骞舵寜鐓х◣鏀娉曡鐨勮瀹杩涜鐢虫姤鍜岀即绾崇◣娆俱傘愭硶寰嬩緷鎹戯細銆婁腑鍗庝汉姘戝叡鍜屽浗鍙戠エ绠＄悊鍔炴硶...
