作为一名理财顾问，应如何有效开发客户？ 投资理财公司如何开发客户
\u505a\u7406\u8d22\u987e\u95ee\uff0c\u8be5\u5982\u4f55\u5f00\u53d1\u5ba2\u6237\u5462\uff1f\u641c\u7d22\u6709\u7406\u8d22\u9700\u6c42\u7684\u4eba\u58eb\uff0c\u5229\u7528\u4e13\u4e1a\u4f18\u52bf\u63d0\u4f9b\u4e2d\u80af\u5408\u7406\u7684\u7406\u8d22\u5efa\u8bae\uff0c\u518d\u52a0\u4e0a\u597d\u7684\u7406\u8d22\u4ea7\u54c1\u3002\u603b\u4f1a\u627e\u5230\u6709\u9700\u6c42\u7684\u5ba2\u6237
\u9996\u5148\u8981\u770b\u4f60\u516c\u53f8\u8981\u5f00\u53d1\u7684\u662f\u54ea\u90e8\u5206\u4eba\u7fa4\uff0c\u662f\u5e74\u8f7b\u7684\u4e0a\u73ed\u65cf\u554a\uff0c\u8fd8\u662f\u516c\u53f8\u7684\u8001\u677f\u4eec\u554a\uff0c\u8fd8\u662f\u5e74\u8001\u7684\u4eba\u4eec\u554a\uff0c\u641e\u6e05\u695a\u8fd9\u4e9b\u4e86\u624d\u80fd\u627e\u5230\u5f00\u53d1\u5ba2\u6237\u7684\u65b9\u5411\uff0c\u518d\u5c31\u662f\u8ddf\u5ba2\u6237\u4ecb\u7ecd\u65f6\uff0c\u5e94\u8be5\u5148\u628a\u4ea7\u54c1\u7684\u6709\u70b9\u548c\u597d\u5904\u8bb2\u660e\u767d\uff0c\u8ba9\u4eba\u5bb6\u89c9\u5f97\u6709\u5229\u53ef\u56fe\u624d\u884c\uff0c\u8c01\u4e0d\u60f3\u6323\u94b1\u554a\u662f\u5427\uff01\u660e\u786e\u7684\u544a\u8bc9\u5ba2\u6237\u9009\u62e9\u6295\u8d44\u8be5\u4ea7\u54c1\u6709\u4ec0\u4e48\u597d\u5904\uff0c\u597d\u5728\u54ea\u513f\uff0c\u628a\u6700\u6709\u8bf1\u60d1\u529b\u7684\u7279\u70b9\u4f18\u52bf\u90fd\u4eae\u51fa\u6765\uff0c\u987e\u5ba2\u624d\u6709\u5174\u8da3\u542c\u4f60\u4ecb\u7ecd\uff0c\u8fd9\u5176\u4e2d\u6709\u5f88\u591a\u8981\u6c42\uff0c\u9996\u5148\u4f60\u81ea\u5df1\u5f97\u6709\u8db3\u591f\u7684\u8010\u5fc3\uff0c\u4e0d\u80fd\u7ed9\u5ba2\u6237\u8138\u8272\u770b\uff0c\u90a3\u5c31\u7cdf\u4e86\uff0c\u987e\u5ba2\u662f\u4e0a\u5e1d\u561b\uff01\u8c01\u53eb\u54b1\u662f\u7ed9\u522b\u4eba\u6253\u5de5\u5462\uff0c\u6ca1\u529e\u6cd5\u554a\uff01\u575a\u6301\u4e00\u4e0b\u5427\uff0c\u4f60\u80af\u5b9a\u80fd\u505a\u597d\u7684\uff01\u76f8\u4fe1\u81ea\u5df1\uff01
理财师应该如何经营好客户关系？
数字化时代，私域一词被引入金融机构客情维系，金融行业客户成交周期更长、客单价更高，因此，理财师在面对客户时，不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字，而是应该和客户之间建立有温度的情感链接，以此来经营好自己的客户关系。
避免出现把客户当做流量经营的观念
一般来说，没有任何一位客户愿意自己被当成流量来进行，当理财师把客户当做流量或私域流量时，其本质上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表达，这样思考时间长了，理财师的思维难免会被带偏。
想要经营好自己的客户池，理财师首先要避免产生这种心理：把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人，他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等，每个角色都有性格、有情感、有特点，且有自己的需求的。理财师在服务客户的过程中，需要带入每位客户现实生活中的身份、职业，然后再结合不同客户的实际诉求去为其匹配合适的理财产品，进而做好客户维护工作。
理财师为客户提供的本质是服务
理财师必须要明白的一点是：我们提供的本质是服务，换句话说就是把服务作为一种产品提供给客户。如果在和客户的沟通过程中，理财师只是把客户作为流量，理财师和客户之间的关系就会变得相对单一，也很容易陷入简单的利率或价格比较。
因此，理财师在明白自己对于客户而言意味着什么的时候，就应该结合自己的专业技能和职业素养，去做好自己的本质工作：即服务。当然，这里的服务远不止客户签单前理财师应该做的工作，同时还包括客户顺利签单后的售后工作，这其中包括及时同步市场动态给客户、一些重大节假日的贴心问候等工作都要及时做好，让客户感受到自己是时时被关心着的，形成情感链接，才能带来更好的客户关系，更好的经营客户。
面对每个不同的客户。理财师应该不断建立和经营与客户之间长远的、可持续的且有温度的链接，尤其是金融行业本就周期长，需要客户长期不断投资，只有在服务客户的过程中，和客户成为朋友、成为伙伴，理财师才能长久的经营好自己的客户关系。
配图来源：Pexels
理财师学会这三点，留住客户不是难题
越来越多的理财师都面临着获客难的问题，殊不知，你千辛万苦获取来的客户，并不是只有你一个理财师在维护，如何才能留住客户，对于理财师而言也是一大难题。
有效沟通
对于理财师而言，沟通是最基本的业务，但并不是所有理财师都能把这一项最基本的任务做好。
很多理财师在和用户刚开始沟通的时候，联系较为频繁，且时常嘘寒问暖，一旦签完合同，和用户之间就彻底失联了。试想下，当第一次合作结束后，客户还会再找这样的理财师吗？
所以，作为理财师，首先应该做的就是学会有效沟通。
最开始和用户沟通的目的是为了在了解用户的基本情况之后，明确用户需求，以促成后期合作，等到真正签完合同之后，理财师还应该像之前一样，和用户之间保持一个较为稳定的沟通。 要知道，客户和你达成合作并不意味着绝对信任你，我们除了继续保持先前的嘘寒问暖之外，还应及时告知用户所关心的产品相关信息，加强用户对你的信任度，这样后期让用户帮忙介绍新客户也来的容易的多。
尊重事实、客观陈述
对于用户而言，买理财产品除了关注收益之外，风险也是不容忽视的一点。作为理财师，在为用户介绍相关产品时，除了收益，其风险程度也要带上，而不能为了为了放大高收益，而去有意识的弱化风险程度。
我们建议理财师在以下这几点上，还是应该从事实角度出发，做最为客观的阐述：
关于产品的描述，理财师应该做到尊重客观事实、去做客观陈述，而不能在产品信息上做无谓的阐述，影响用户做出客观判断；
关于产品的风险和收益，理财师也应该根据事实，提供合理的投资建议，而不是为了完成业绩，就只强调收益，让用户难以做出正确决定；
关于竞品：客观评价即可，切勿带上个人主观情感去故意抹黑竞品。
理念先行，稳住用户
因为理财产品的专业性较高，很多用户在第一次接触的时候，所知道的信息比较有限，像其他方面尤其是风险相关的知识可能是完全不了解的。这时候，如果理财师适当的将某种观念植入到用户的脑海中，并形成认知，这样，客户在选择产品的时候就会以这个理念为依据。当这种认知形成后，别的理财师想再改变用户的想法，让其成为他的客户就会很难了。
配图来源：Pexels
理财顾问往往期望向不断开发和挖掘友善的旧客户，让旧客户的资金留住，或者再增加存入和投资的资金。但是，大多数会半途而废，不能如愿以偿。
原因一，是没有在早期注重活跃客户的质量和数量。所谓活跃客户，就是指老客户，并且仍然有潜力继续存款或者投资的客户。
原因二，是寻找新客户没有兴趣和积极性。因为开发一个新客户是非常艰苦的过程，理财人员需要找10个潜在的客户，约见3个准客户，进行深入面谈甚至多次跟进，最终可能只有一个人成为客户。花费的时间和经历非常多，而且这个过程可能会有很多坎坷和不愉快的感受。
原因三，客户太年轻，没有什么钱。往往理财顾问能够接触到的有兴趣的客户是比较年轻的客户，因为年轻人本身就喜欢接受新事物，也有好奇心，但是，理财顾问往往不愿意花很多时间和经历在年轻的客户身上，觉得他们没有多少钱，没有多少开发的潜力。
原因四，开发和跟进客户无利可图。找新客户或者跟进一些准客户都有可能得不偿失，有的时候算算成本觉得很不核算，有的时候拜访客户的路费或者请客户吃饭的费用都不够。
如何避免以上的情况，
方法一、趁早努力，开发新客户。大量潜在的客户群非常重要，一定要先把量做大。
方法二、对于潜在客户要好好服务，不要轻易放弃，这个月他没有存款或者做理财产品，不代表他过几个月不会。他可能有一些钱没有到期，或者有一笔奖金还没有发。
方法三、对待年轻客户和年老客户都要周到热情，不要放弃，都要做好服务和开发。因为年轻的客户有的时候也会给你带来惊喜。给你推荐了客户，或者在你很需要的时候进账或购买理财产品了。
方法四、如果有时间和精力可以去拜访客户，自己控制一下成本，并不是所有客户都需要你请客花钱的，有些不顺路的客户你可以记下来，在你顺路的时候提前预约好（如果你觉得路费比较贵的时候）。
绛旓細\x0d\x0a鏂规硶涓夈佸寰呭勾杞诲鎴峰拰骞磋佸鎴烽兘瑕佸懆鍒扮儹鎯咃紝涓嶈鏀惧純锛岄兘瑕佸仛濂芥湇鍔″拰寮鍙銆傚洜涓哄勾杞荤殑瀹㈡埛鏈夌殑鏃跺欎篃浼氱粰浣犲甫鏉ユ儕鍠溿傜粰浣犳帹鑽愪簡瀹㈡埛锛屾垨鑰呭湪浣犲緢闇瑕佺殑鏃跺欒繘璐︽垨璐拱鐞嗚储浜у搧浜嗐俓x0d\x0a鏂规硶鍥涖濡傛灉鏈夋椂闂村拰绮惧姏鍙互鍘绘嫓璁垮鎴锛岃嚜宸辨帶鍒朵竴涓嬫垚鏈紝骞朵笉鏄墍鏈夊鎴烽兘闇瑕佷綘璇峰鑺...
绛旓細鎴戣寰楋紝浣滀负涓涓紭绉鐨勭悊璐㈤【闂渶瑕佷笁涓笓涓氳兘鍔涳細璧勪骇閰嶇疆鑳藉姏銆佹嫨鏃惰兘鍔涖佽法棰嗗煙鏈嶅姟鑳藉姏銆傚綋鐒讹紝杩樻湁鍏跺畠涓浜涜兘鍔涗篃闈炲父閲嶈锛屾瘮濡傛矡閫氳兘鍔涖佷翰鍜屽姏銆佹劅鏌撳姏绛夌瓑锛屼絾浠婂ぉ鎴戜滑鏆備笖涓嶈亰杩欎簺銆
绛旓細鍋氬ソ鐞嗚储 椤鹃棶鍥涚鐨勬妧宸 鎶宸т竴锛鍋氫簨鍏堝仛浜銆傜悊璐㈤【闂鍏堝簲璇ユ槸涓悎娉曞悎瑙勭殑涓撲笟浜哄＋锛屽悓鏃朵粬搴旇浠ユ瘮鏅氳佺櫨濮撴洿楂樼殑閬撳痉鏍囧噯瑕佹眰鑷繁锛岃濡傚叕姝ｅ叕骞炽佸嫟濂嬪敖鑱屽拰瀹㈡埛鍒╃泭鑷充笂绛;鎶宸т簩锛屽叿浣撳鎴峰叿浣撳垎鏋愶紝娌℃湁鏀句箣鍥涙捣鑰岀殕鍑嗙殑浜у搧銆備篃灏辨槸璇寸悊璐㈤【闂繀椤诲湪瀵瑰鎴疯繘琛岃灏戒簡瑙ｄ箣鍚庯紝鏍规嵁瀹㈡埛瀹為檯鎯...
绛旓細浣滀负涓鍚嶇悊璐㈤【闂紝鏈涓昏鐨勪换鍔″氨鏄氳繃鑷繁瀛︿範鍒扮殑涓绯诲垪涓撲笟鐭ヨ瘑锛屾潵缁欏鎴蜂綔璧勪骇閰嶇疆锛岄殢鐫瀹㈡埛璐㈠瘜鐨勪笉鏂彁鍗囷紝浣夸笟鍔℃敹鍏ヤ笉鏂鍔犮傚墠鏈熺殑瀹ｄ紶宸ヤ綔鍏堥氳繃鐭俊鍜孡ED鏍忓憡鐭ュ鎴凤紝姝ｅ湪鍙戝敭鎴栧皢浼氬彂鍞粈涔堜骇鍝侊紝鍚屾椂璁╁鎴风粡鐞嗗湪钀ラ攢鏂板鎴风殑鍚屾椂鍙綔涓哄己鏈夊姏鐨勬鍣ㄣ傞攢鍞骇鍝佽鍧氬畾鈥滄垜浠殑浜у搧姘歌繙鏄渶...
绛旓細涓涓悎鏍肩殑鐞嗚储椤鹃棶锛屽叾瀹烇紝瑕佹垚涓轰竴鍚嶅悎鏍肩殑鐞嗚储甯堣繕鏄渶瑕佸叏闈㈢殑绱犺川锛屼笉鑳藉彧鎳備竴浜涙柟闈㈢殑鐭ヨ瘑銆傚浠婏紝闅忕潃浜轰滑鎶曡祫鐞嗚储鎰忚瘑鐨勪笉鏂彁楂橈紝鐞嗚储椤鹃棶鐨勮亴涓氬墠鏅潪甯稿箍闃旓紝褰撶劧锛屽墠鎻愭槸浣犳槸鍚﹀叿澶囩患鍚堢礌璐紝鏄惁瀵瑰鎴锋湁鐪熻瘹鐨勬佸害銆"鍋氳储鍔￠【闂渶瑕佸浠涔堬紵"鍏跺疄锛岃鍑嗙‘鍥炵瓟杩欎釜闂锛屾垜浠彲浠ユ槑纭 "鐞嗚储椤鹃棶"...
绛旓細涓銆涓鍚嶇悊璐㈤【闂鐨勫伐浣滀富瑕佸寘鎷細1銆佷笌瀹㈡埛浼氳皥鍜屾矡閫氾紝鎺屾彙瀹㈡埛鐨勪俊鎭紝鍒嗘瀽瀹㈡埛鐨勫熀鏈姸鍐碉紝鎺屾彙瀹㈡埛鐨勭悊璐㈢洰鏍囧拰闇姹傦紝涓哄鎴锋彁渚涚悊璐㈠缓璁紱2銆佹寚瀵煎鎴疯褰曡储鍔℃敹鏀拰璧勪骇璐熷鸿处鐩紝瀵瑰鎴疯储鍔℃敹鏀姸鍐佃繘琛屽垎鏋愶紝鍒ゆ柇瀹㈡埛璐㈠姟鐜扮姸銆3銆侀拡瀵瑰鎴风殑闇姹傜嫭绔嬭璁″彲琛屾ф柟妗堬紝缁欎簣鍏蜂綋鐨勬搷浣滄寚瀵笺4銆佸強鏃舵敹闆...
绛旓細鎴戜滑浣滀负鍏翠笟璇佸埜鐨勭悊璐㈤【闂竴瀹氳浜嗚В鍚勭鎶曡祫浜у搧鐨勭壒鐐瑰拰甯傚満鎯呭喌銆傛垜浠渶瑕佹椂鍒诲叧娉ㄦ姇璧勫競鍦虹殑鍙樺寲锛屼簡瑙ｅ悇绉嶆姇璧勫伐鍏风殑鏀剁泭鍜岄闄╃壒鐐癸紝甯姪瀹㈡埛鍒跺畾绉戝鐨勬姇璧勭瓥鐣ャ傚湪甯姪瀹㈡埛鎸戦変紭璐ㄤ骇鍝佺殑鍚屾椂锛屾垜浠繕浼氬崗鍔╁鎴蜂紭鍖栧叾鎶曡祫缁勫悎锛岄檷浣庨闄┿佹彁楂樻敹鐩娿傛垜浠叴涓氳瘉鍒哥殑鐞嗚储椤鹃棶浣滀负涓鍚涓撲笟璐㈠姟椤鹃棶锛鎴戜滑鐨勬湇鍔...
绛旓細2銆佸己鍔跨殑涓撲笟鑳屾櫙銆備紭绉鐨鐞嗚储椤鹃棶韬悗锛屽簲璇鏈夊己澶х殑鏁版嵁銆佹斂绛栧钩鍙浣滀负鏀寔锛屼互纭繚涓哄鎴锋墍鍒惰鐨勬柟妗堣閬垮彲鑳藉嚭鐜扮殑椋庨櫓銆3銆佽壇濂界殑鑱屼笟绱犺川銆傚叿鏈夎壇濂界殑淇¤獕锛屼竴鍒囦互瀹㈡埛涓哄厛锛屼弗瀹堝鎴疯祫鏂欑殑闅愮鎬у拰淇濆瘑鎬с傜悊璐㈤【闂殑灏变笟鍓嶆櫙 涓銆佽秺鏉ヨ秺澶氱殑浜烘剰璇嗗埌鐞嗚储鐨勯噸瑕佹 闅忕潃绀句細缁忔祹鐨勫彂灞曞拰浜烘皯鐢熸椿姘村钩...
绛旓細璇佸埜绛夋柟闈㈠張鏈夌壒闀匡紱2銆佽壇濂界殑浜哄搧鍙婅亴涓氭搷瀹堛 瀹㈡埛鏄悊璐㈣鍒掑笀鐨勨滆。椋熺埗姣嶁濓紝鐞嗚储瑙勫垝甯堝簲浠ュ鎴风殑鍒╃泭涓烘湇鍔′腑蹇冿紝鏃舵椂鍒诲埢涓哄鎴风潃鎯筹紝鑰屼笉鏄互鍗曚竴鍚戝鎴锋帹閿浜у搧涓虹洰鐨勩傛澶栵紝淇濆畧瀹㈡埛鐨勪釜浜虹瀵嗕篃鏄噸瑕佺殑涓鏂归潰锛岀悊璐㈣鍒掕繃绋嬩腑娑夊強鍒板緢澶氬鎴烽殣绉侊紝浣滀负瀹㈡埛鐨勭浜鐞嗚储椤鹃棶锛屽簲涓ュ畧鏈哄瘑銆
绛旓細瀹㈡埛鍐嶇粨鍚堣嚜宸辩殑瀹為檯鎯呭喌閲囩撼鎴栨嫆缁濆氨鐪嬪鎴疯嚜宸变簡銆傚綋鐒讹紝鏃犺鐢ㄦ埛鎻愬嚭璐ㄧ枒涓庡惁锛屾垜浠悗鏈熷寰呭鎴风殑鎬佸害杩樻槸搴旇淇濇寔涓撲笟锛屼互纭繚鎴戜滑鍜岀敤鎴风殑姣忎竴娆℃矡閫氶兘鏄鏈夋晥娌熼氥傝瘹浠ュ緟浜 铏界劧鐞嗚储甯堢殑鏈缁堢洰鐨勬槸鍚戠敤鎴峰敭鍗栦骇鍝侊紝浣嗘垜浠笌鐢ㄦ埛涔嬮棿闄や簡璋堚滈挶鈥濓紝杩樺簲璇ヨ皥鈥滅湡璇氣濄傛墍鏈夊叧绯婚兘闇瑕侀暱鏈熺殑绠＄悊鍜岀淮鎶わ紝...
