建行怎么做理财风险评估的 建行风险评估在哪里

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银行对客户的风险评估一般采用答卷的形式,给你一张问卷,你逐项填写,然后根据你答题结果确定你的风险承受能力也就是等级,并根据你的风险承受等级确定那些理财适合或不适合你。

理财风险评估等级划分为R1、R2、R3、R4、R5等五个级别。

1.R1级(谨慎型)低风险类,保本,亏损概率为零,产品有国债、存款类产品、保本性理财等。

2.R2级(稳健型)中低风险类,非保本,亏损概率接近零,如银行活期理财、大部分银行理财等理财产品。

3.R3级(平衡型)中等风险类,非保本,收益浮动且有一定波动,亏损概率较低。产品有债券、混合型基金等。

4.R4级(进取型)中高风险类,非保本,本金风险较大,收益浮动且波动较大,亏损概率较高。有股票基金、私募基金、信托产品等理财产品。

5.R5级(激进型)高风险类,非保本,本金风险极大,收益高风险高亏损概率也高,有期货等杠杆性产品。

拓展资料:

理财的误区有哪些?

1.理财就是省钱和省钱

至于理财,很多人都有局限性。他们要么认为理财意味着省钱,要么意味着投资。然而,事实上,这些理解是非常片面的。

理财是指对财务(财产和债务)的管理,以实现维持和增加财产价值的目的。在理财过程中,我们不仅要省钱省钱,还要更好地利用投资收益来管理财务,从而达到理财的最终目的。

2.投资的风险非常高

由于缺乏对投资的了解,很多人认为投资的风险很高,没有一定的财富实力他们无法轻易参与。然而,这种观点显然是通过加大投资风险来理解的。

的确,投资是有风险的,但事实上,并不是所有的投资都有风险。除了股票和现货等高风险投资,还有银行储蓄、银行理财产品、国债和稳利精选基金等低风险、稳定的投资选择。

3.负债表明金融不“健康”

至于债务,许多人的看法仍停留在以前的理解水平上。他们认为债务是“贫困”的表现,债务意味着金融不健康。当然,这种观点也很片面。

在家庭经济范围内拥有适当的债务是有益的。它不仅可以解决个人和家庭暂时的经济困难,还可以增加个人或家庭资金,的灵活性,从而大大提高资金的利用率和在收益率的投资。

4.保险是无用的

随着社会经济的发展,人们的收入提高了,生活质量也提高了,对健康的关注也增加了。然而,人们对保险的偏见并没有减少。大多数人认为保险是无用的。真的是这样吗?当然不是。

然而,我们不是害怕一万,而是害怕一千。为了这万分之一的可能性,我们不能掉以轻心,所以有必要购买保险。此外,保险也是一种投资方式,可以在关键时刻获得超价值回报。

一、银行理财风险评估怎么做
投资者首次进行风险评估一般都需要本人前往银行柜台操作,二次评估则可通过手机银行或网上银行进行线上评估。

各银行风险评估的测试内容虽存在细微差异,但也大同小异。风险评估所填信息大致包括投资者的年龄、月薪、投资经验等。根据评估分数的不同,投资者的风险承受能力由低至高被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五类。

投资者只能购买风险评级等于或者低于自己风险承受能力的产品。例如某投资者的测评结果为稳健型,那么在选购银行理财产品时,只允许购买稳健型或保守型理财产品。

二、银行理财风险评估的注意事项

1、风险评估结果对基金产品没有强制约束力

银行理财风险评估对银行理财产品具有强制作用,如果银行理财经理操作规范,投资者是无法购买风险越位产品的。但基金则不同,即使风险测评为保守型,也可以购买股票基金等高风险产品。虽然购买时系通可能会提示购买的产品与风险评估结果不符,但很多投资者对此完全忽略。

2、风险评估流于形式

风险意识不强的投资者,对风险测评不重视,随意填写测评答案,或任由银行理财经理误导,随意更改测评信息,从而导致测评结果出现误差,购买到不适合自己的理财产品。

以上关于银行理财风险评估怎么做的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。


银行对客户的风险评估一般采用答卷的形式,给你一张问卷,你逐项填写,然后根据你答题结果确定你的风险承受能力也就是等级,并根据你的风险承受等级确定那些理财适合或不适合你。

扩展资料:
建行理财产品怎么样? 具体都有哪些?

1.“乾元”开放式资产组合型人民币理财产品、“乾元—享”系列、“乾元—赢”系列固定期限理财产品。

2.汇得盈、QUANTO、QDII型理财产品客户只需在产品发行期内,持本人有效身份证件与外币现钞或建行活期账户,至建行指定受理网点即可办理。由于个人外汇理财业务存在一定投资风险,建行须向客户进行必要的产品说明及风险揭示。

3.“建行财富”系列理财产品是中国建设银行财富管理与私人银行部为满足私人银行客户、高资产净值客户的多样化理财需求而推出的。“建行财富”系列理财产品目标客户群体为具有较高金融资产,愿意追求较高收益并能承受相应风险的私人银行客户和高资产净值客户。产品由建行专业投资团队设计并进行投资操作,通过完善的风险控制体系有效降低产品风险。“建行财富”系列理财产品多具有收益高、风险可控、起点较高的特点。根据产品结构不同可分为债券类、信托贷款类、新股申购类、股权投资类和证券投资类等类别系列产品。在此基础上,剩余的资金则可以按照保本产品的主要投资方向,通过其它投资渠道博取收益,这部分收益如果能够获得较高的回报,则能够为保本型产品“锦上添花”;反之,如果这部分投资折损严重,投资者则仅能收回本金。

如果你是一个自己较在行做股票或者你有一个可以信赖的朋友在行做股票,你可以自己做股票。切忌:不管钱多钱少,都是自己一分一分赚取的,要珍惜,理财产品都是有风险的,买理财产品的关键是要分清理财产品的投向(以此知道预期稳定性及收益)和管理此产品的人。

银行对客户的风险评估一般采用答卷的形式,给你一张问卷,你逐项填写,然后根据你答题结果确定你的风险承受能力也就是等级,并根据你的风险承受等级确定那些理财适合或不适合你。

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