一次转账5万会查吗
答：1. 正常情况下，如果资金来源合法，个人银行账户突然收到10万元，银行通常不会进行调查。2. 银行对账户内的资金流动有一定的监控标准。对于企业和单位，若日转账金额超过200万元，个人日转账金额超过5万元，银行会视为大额交易，并可能发出警告。3. 达到上述金额的转账行为会被银行系统监测并通知总行，这...
答：会查的。如果同一个人在短时间内，进行多笔跨行的大额转账交易，那么银行会对您进行风险审查，并且对您近期收入来往账户进行监控审查，以防止出现洗钱等等各种违法交易的出现。同样，目前，国家规定，如果个人单日进行五万以上的提取款或者现金交易业务，需要到银行柜台面对面办理，同时还要出具交易的合法证明...
答：每天办理转账5~8万元，银行不会查询的，这属于正常的转款额度。
答：个人银行账户每笔不锝超过5万元。300万不需要调查。接受理论上多少都可以，但是大额交易会提出洗钱预警由后台部门审查。不过审查只是甄别而已，并不涉及对你账户的监控和调查。1、根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第二十七条：《人民币银行结算账户管理办法》第四十一条所称“有下列情形之一的”，...
答：一般情况下，一次性转账10万元是不会被查的。但为了维护资金安全，国家出台了相关政策，在一些地区推进了试点工作。比如，河北省推进了大额现金试点管理工作，对私账户在管理起点金额（10万元）以上的个人用户，银行会登记相关信息，但这也不会影响用户个人办理正常存取，转账等业务。
答：银行账户之所以被监控，首先银行是为了保护你的账号安全；其次是尽量减少用户被诈骗的风险；然后是规范资金用途；最后是防止洗钱。根据央行相关规定，一旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5万元，银行就将对你的账户进行监控。
答：一般来说不会。除非是频繁有大笔金额的交易。若银行频繁收到同个账户的多款大笔金额，那么肯定需要详细查一下这些钱的来源。银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。它是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行按类型分为中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。
答：一般不会。出现以下情况才可能进行调查：1.一般个人账户每天收入2 -3万元。银行会怀疑持卡人的个人银行账户存在洗钱的可能性。由于这种情况不符合个人银行账户的使用规则，银行系统会自动给出预警和检查。2、法人、其他组织与个体工商户(以下简称单位)之间一次性转移支付100万元以上的; 一次现金收支，金额在...
答：一、朋友转50万到我银行卡会查吗不会的。只有如下方式才会被银行监管部门查询：1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑；2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近...
答：不会的。个人账户如果不是存取款金额较大，银行是不会查询的。只有如下方式才会被银行监管部门查询：1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑；2、客户资金账户原因不明地...
网友评论：
高哀13193202365：
自己的银行卡大额的互相转账,会监视吗 -
30598雕桦
： 目前我国银行对大额转账会进行监控.一、如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账,一般银行会做大额转账登记,但一般不会要求你提供收入证明或转款原因.如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.除此之外,大额支付交...
高哀13193202365：
一天多少流水会被银行查?
30598雕桦
： 个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上,那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态. 如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账,那么就由第三方支付公...
高哀13193202365：
一个朋友给我的农业银行个人账户打了5万,会被调查吗?如果一个月频繁打入几次会被调查吗? -
30598雕桦
： 不会的,放心的,这不算是大额
高哀13193202365：
一个普通老百姓的银行卡突然同时很多的人来自五湖四海的人打5万来这个卡,你们银行会查吗? -
30598雕桦
： 会查 五万属于大额转账,得上报登记 银行系统也有风控程序 对于异常交易会自动激发银行风控审查
高哀13193202365：
个人存大量现金,银行是否调查经济来源 -
30598雕桦
： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
高哀13193202365：
转账给对方 去银行能查出来转给谁了吗 能? -
30598雕桦
： 转账给对方去银行能查出转给谁了吗,肯定可以,只要携带本人的身份证就可以查询.你看都会有明细表,都会有记录的.
高哀13193202365：
如果同一天内通过一个银行向同一账户转账30笔以上的相同资金,是否涉及到反洗钱法?每笔金额都超过5W -
30598雕桦
： 会被人民银行的反洗钱系统监测到(多笔转入2万以上)
高哀13193202365：
银行卡里多少钱以上,银行就会调查你的钱的来源 -
30598雕桦
： 余额500万以上,存、取现金5万以上,转账10万以上均以人民币计价,或等值外币
高哀13193202365：
震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 -
30598雕桦
： 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响
高哀13193202365：
手机银行转账当天已经转账几十万了,如果单笔在转个5万,系统会不会默认24小时? -
30598雕桦
： 不会.手机银行转账是有上限的,当日转账金额不能超过上限金额,如果已经转了几十万是否可以再转五万需要查询是否到达转账金额上限.如果没到上限就可以继续转账.24小时到账是持卡人自己进行设定的.
