现金怎么存不被监管
答：2. 分人存款：为了避免集中风险，不要将大额现金存款集中存入一个账户。可以将资金分散存入多个不同人的账户中，这样可以降低被监控的风险。3. 合规操作：需要提醒的是，银行对于超过一定额度的存款会有登记要求，并要求说明资金来源和用途。这是为了防止洗钱等非法行为。因此，在进行大额现金存款时，应当...
答：一次性存入5万元以下现金通常不会被监管。根据我国相关规定，个人账户的日累积交易金额达到5万元或者单笔交易达到5万元时，银行工作人员会查看交易记录，并可能上传至检测中心进行检测。如果账户在后续一定时间内出现频繁的大额交易，该账户可能会被列为重点监察对象。对于一次性存入5万元以下的现金，只要资金来...
答：做到以下两点可以尽量避免大额现金存款被监控：1、大额现金存款可分成几次来存，每次存款的金额不要超过国家规定的金额，并且要避免存入同一个银行中。2、不要将大额现金存款存入同一个人的账户中，可以分开存入不同人的账户。一般来说，在银行存入超过国家规定的额度就需要登记，并表明资金来源与用途，这...
答：要想让现金难以被追踪，最好的方法就是把现金分散存储。不要把它们全数放在同一个地方，而是将其分散储存在家里多个角落或不同的银行中。这样一来，即使有人猜测到你的藏匿地点，也只能找到其中一部分现金。2. 小额存储 使用小额现金存储也是一种不容易被追踪的方法。如果用大量的现金存储，则银行可能...
答：存现金通常情况下只要不是超大金额一下子存进银行就不会被银行查。因为国家对每笔或是当日总计人民币 交易 20 万或是外汇交易等价 1 万美金之上的现金存缴的状况会进行监管 。以上就是如何存现金不被银行查相关内容。存钱的益处 1 、可以合理降低冲动消费 ：社会商品丰富多彩，所以通常个人见到...
答：1. 银行对大额现金存取进行监控。2. 监控制度旨在防止洗钱等非法行为。3. 三天内存入12万元不会直接触发监管机制。4. 然而，这一行为可能会引起银行的注意。5. 银行可能会要求提供资金来源证明。6. 对于合法收入，无需担心监管问题。7. 遇到银行询问时，应积极配合。8. 确保所有交易透明且符合规定。
答：大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统。银行不一定会调查。但你的大额存入信息已进入人行反洗钱系统。中国人民银行，将运行大额现金报告监测系统，单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的，各商业银行将上报人行。随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总，若可疑，则将通过反...
答：就会被列为监管的对象。通常情况下超过以上金额的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，都是会被监管的，监管的目的是为了防止现金洗钱等情况的发生，银行作为资金管理机构，对储户的资金安全负有责任，只要钱来得正，就不用担心被银行监管了。【...
答：该行为不会被监管。在中国，银行对单笔或日累计超过20万元的大额现金存取实行监控报告制度，以防洗钱等违法行为。三天内存入12万元不直接触发监管，但仍可能引起银行关注并要求提供资金来源证明。合法收入不必担忧，遇询问需积极配合，确保交易透明合规。
网友评论：
茹旺13654866157：
巨额现金怎么存才不会被发现,加入你又一笔巨额现金你怎么办, -
6701潘曼
： 借:现金 贷:其他应付款
茹旺13654866157：
如何在银行柜台存现金?从来没在柜台存过 -
6701潘曼
： 总共分三步:一、找到银行;二、把钱递给银行柜台工作人员(如未开立账户,要填一张开户申请表);三、签字走人.
茹旺13654866157：
为什么现在很多人宁可把钱放家里也不愿意存银行? -
6701潘曼
： 其主要原因在于存银行没有啥好处和实惠,同时省去了来去银行的麻烦,更多是有钱人是有现金更好办事,监管部门追踪不到资金的流动痕迹. 1、得不到实惠.目前银行的定期存款主要是一年期、二年期、三年期和五年期.其利率分比为1.75...
茹旺13654866157：
100万人民币存怎么理财? -
6701潘曼
： 一、活期类的产品,3-3.5%.1、别放余额宝了,换个其他的货币基金.余额宝,规模太大,收益一直下降.2.6%,还真不一定抗得住通胀.所以早该换一换了.教你个最简单的办法,去支付宝频道搜“货币”.出来一大堆货币基金.挑个收益...
茹旺13654866157：
如何把现金存到银行卡里 -
6701潘曼
： 可以带着现金和银行卡到发卡行存款. 可以到发卡行自动存款机向卡内存钱,有的机子还支持无卡存款,只需要卡号. 可以到其他银行,在工作日跨行电汇汇款,但是有手续费.
茹旺13654866157：
个人存大量现金,银行是否调查经济来源 -
6701潘曼
： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
茹旺13654866157：
银行存管和监管有哪些区别? -
6701潘曼
： 银行存管又称为三方存管,是指储户在证券签订协议后,携带本人身份证件,协议到柜台网点办理的手续.办理成功后才能买卖股票.储户要先将现金存到签约的建行活期帐户中,再由此帐户转账到证券帐户中,之后才可以买股票.反之亦然;卖完股票钱在股票帐户中,储户不能取道现金,只有再转回建行活期帐户中才能取到现金.此举就是为了让银行监管券商,不能擅动股民的钱. 银行监管指政府对银行的监督与管理,即政府或权力机构为保证银行遵守各项规章、避免不谨慎的经营行为而通过法律和行政措施对银行进行的监督与指导.
茹旺13654866157：
往银行存大额现金要什么手续么? -
6701潘曼
： 超过5万的话就要交手续费:第一,经营活动的日常资金收付以及工资,银行有具体规定,避免丢失了也不会造成经济损失,中国人民银行不得对其核发开户许可证,超过限额的,收款人可以写也可以不写、基本存款账户.如果在现金支票的用...
茹旺13654866157：
有5亿现金存那个银行合适? -
6701潘曼
： 5亿现金分开存入几个国有大行稳妥一些,工行农行中行建行四大行各存入一些.真的有钱!
茹旺13654866157：
店里每天收到的现金怎么存进银行? -
6701潘曼
： 到银行去办个银行卡,百元整钞可以通过银行自动存取款机自助存入,还不受时间限制.零钱从银行柜台存到卡里就行了.
