突然进账3万会查吗
答：如果个人账户每天一次性进账2-3万，那么银行就会怀疑用户的个人银行账户存在洗钱的可能，因为这种情况一般不太符合个人银行账户使用的规则，银行系统就会自动预警。如果个人银行账户每天总共进账2-3万，而这些钱又是分成小金额一笔一笔入账，那么银行就不会对个人银行账户进行检查。个人银行账户一旦被用于洗钱...
答：是的，个人银行账户每天进账超过3万元会受到监管。在我国，为了防止洗钱、诈骗等非法活动，银行对个人账户的资金流动进行了一定的监管。当个人账户的进账金额超过一定限额时，银行会根据相关法规进行监控。这种监控主要是为了确保资金的安全，打击非法活动，维护金融秩序。具体来说，如果个人账户每天进账超过3万元...
答：银行卡突然有大笔钱进账可能会引起银行的注意和调查。银行会根据反洗钱和**怖融资法的规定，对可疑交易进行监控和报告。如果您的银行卡突然收到大笔未知来源的资金，银行可能会怀疑这笔交易涉及洗钱、欺诈或其他非法活动，并进行调查。银行可能会联系您，要求您提供交易细节和资金来源的信息，以证明这笔交...
答：一般不会。出现以下情况才可能进行调查：1.一般个人账户每天收入2 -3万元。银行会怀疑持卡人的个人银行账户存在洗钱的可能性。由于这种情况不符合个人银行账户的使用规则，银行系统会自动给出预警和检查。2、法人、其他组织与个体工商户(以下简称单位)之间一次性转移支付100万元以上的; 一次现金收支，金额在...
答：2 、 倘若用户的账户每日进账 2-3 万，但并 不是一次性进入的， 而是小笔 金额转入累计的 ， 那银行可能不会对此有所察觉， 也 就不会查用户的交易状况 。以上就是每天进账2～3万银行会查吗相关内容。银行转账简介 随着手机银行网上银行的转账越来越便捷化，银行转账功能被放大...
答：一天内进账4万元并不算异常，银行通常不会对此进行调查。根据新浪爱问知识人的信息，这样的金额对于普通居民来说是正常的，因此不会引起银行的注意。然而，如果一个个人账户在一天之内发生小额交易超过200次，超过了200元的限制，该账户可能会被银行标记为高风险账户。一旦成为高风险账户，银行可能会联系账户...
答：一天进账4万银行不会查。根据查询新浪爱问知识人网得知，4万块钱并不是较大的金额，普通居民都可以达到，银行是不会查的。一天内个人账户小额金额（200元以内）超过200次，也会被列为风控用户，成为风控用户后，银行会打电话询问最近的一个消费情况等，只要资金使用合法，不会有问题。
答：每天进账2～3万银行会查吗2022 其实，银行卡每天进账3万元是否会被查，并没有明确规定。一般只要资金来源于合法途径，就算被银行监管调查，也不用过多担心。个人账户的金额，通常银行是不会查询钱款具体来源的。我被银行问了我钱的来源有问题吗 一是你的微信账户资金异常，从未有过如此大的资金流动...
答：不会。（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。在发生大额交易时...
答：三、账户转账额度被监控的影响账户转账额度被监控的影响主要有两个：一是安全性受到影响，二是操作便利性受到影响。首先，安全性受到影响。账户转账额度被监控，可以有效防止洗钱和资金滥用，从而提高账户转账的安全性。其次，操作便利性受到影响。账户转账额度被监控，会对大额转账进行审查，从而降低账户转账的...
网友评论：
正范19120098264：
银行卡每天有4万进账提现会被查吗? -
67524关衬
： 不会,只有超过5万才会查的,你可以安心使用,就是查了也没事啊.
正范19120098264：
银行卡进账和支出太多太大.是不是会被查.当然不是黑钱.知道的朋友解答解答,谢谢 -
67524关衬
： 金额太大的话,银行会向人民银行进行报告的.主要是关于反洗钱方面的,具体你可以看看《反洗钱法》以及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等.只要你的资金没有问题,就不怕查了.
正范19120098264：
个人账户进账100万一般会被查吗? -
67524关衬
： 个人账户进账100万一般不会被查,即使被查,只要是合法的收入,对用户也不会造成什么影响.银行一般要查也是查一些可疑转账,比如一个普通的企业职工,每个月银行卡的流入主要就是工资收入,金额大致都在一万元左右,最近几天开始...
正范19120098264：
银行卡每天进账一万元 一个月大约35万 会被银行查吗?如果不会 日后取大额资金如30万 银行会询问 -
67524关衬
： 每天进账一万元 一个月大约35万是明摆着的,银行账面上有来路,银行不会专门去查,但对你有怀疑时会向公安举报.如果日后取大额资金(如30万) 银行为你的安全一定会询问取款原因、用途,超过1万元要求你出示身份证,如果你不是做贼心虚,这都是正常操作.如果你是老年人,银行会嘱咐你注意安全,或派保安护送.
正范19120098264：
平时银行账户资金流量在1到3万的个人账户突然汇入或者现金存入2000万也不怎么动.就放里面可能会有 -
67524关衬
： 这个一般不会被调查,除非你的资金来源有问题,如果没问题就不会的
正范19120098264：
假如我每月卡里进账1万,别人知道我卡里钱挺多的,去恶意报警,警察会查我账户吗?感觉这社会太乱了,钱 -
67524关衬
： 恶意报警,违法;查封账户必须走法律程序,如果需要法院才会批,不是你说的那么乱,社会上的几个特例不要当做普遍现象,惶惶不可终日.说话要讲证据,放在银行的钱确实丢失还是故意讹诈银行,这需要调查,如何确实银行搞丢了,还能赔不起嘛,就是赔偿也要一步一步来,也要交接清楚报.现在一些新闻写手和网评人不懂法,还胡乱报道和解读,误导读者,自己还不知其害.
正范19120098264：
我是个穷光蛋,如果突然 每天有10w 打入我的工行 你们说 工行会查我吗 -
67524关衬
： 十万这点小钱是没人关注的,如果是几亿元进账,银行会立即把你列为贵宾用户,主动联系你给你办理金卡、钻石卡等贵宾卡,当你再次持卡走进银行时会有客服经理亲自接见,因为你是有钱人了,银行是一切向钱看的,这一点是不容置疑的.
正范19120098264：
公司一直零报税突然转入几百万会被查吗? -
67524关衬
： 看公司这几百万是什么钱了,是营业收入就要申报纳税,不申报被查就有可能. 如果是往来款,就不必申报,查也没事.
正范19120098264：
自然人银行卡大额进账会触发报警吗 -
67524关衬
： 超过20万,银行会监控;存现过多也会有监控(但是仅仅是监控而已),频繁发生的话就不知道了
