2015证券从业资格考试题库:金融基础知识(第一套)
1、基金一般反映的是(D)所有权关系。2、下列关于股利政策的说法中，错误的是(D)稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关。
3、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是(D)中国人民银行成立。
4、地方政府一般债券由(B)财政部发行，遵循公开、公平、公正的原则。
5、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是(C)包销。
6、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为(A)公司资本公积金。
7、开放式基金所特有的风险是(D)巨额赎回风险。
8、影响股票市场价格最直接的因素是(A)供求关系，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。
9、下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是(C)可用自有资金买卖政府债券和金融债券。
10、(A)登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
11、封闭式基金的固定存续期通常(B)在5年以上。
12、客户发出委托指令的形式不能是(D)传真委托。
13、从运作方式看，回购交易结合了(B)现货交易和期货交易的特点。
14、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有(C)相对性。
15、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是(B)在证券亮旦交易所发行。
16、基金管理费费率的大小通常(A)与基金规模成反比，与风险成正比。
17、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为(A)存款准备金。
18、(D)证券投资咨询业务是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
19、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括(A)增值税。
20、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是(D)大户报告制度不能判断大户交易风险状况。
21、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于(B)1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
22、回购交易通常在(B)现货交易中运用。
23、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是(A)银行的银行职能。
24、证券投资基金是通过公开发售(D)基金份额募集资金。
25、下列各项不属于影响债券利率因素的是(D)借贷资金市场利率水平。
26、与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于(A)国际直接投资。
27、只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是(B)溢价发行。
28、(C)中国保监会依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。
29、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是(B)询价方式。
30、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的(B)10%。
31、我国证券公司的设立实行(B)审批制。
32、一般情况下，优先股票的股息率是(B)固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
33、(A)中国证监会是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。
34、2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为(C)500元。
35、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的(D)风险再分配功能。
36、(D)D级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
37、间接融资的特点不包括(C)全部具有可逆性。
38、指数基金比较适合于(D)社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
39、(A)经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
40、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是(D)浮动利率债券。
41、按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为(C)直接融资和间接融资。
42、对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以(A)3～30万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
43、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是(C)从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨。
44、我国银行业的主体是(B)股份商业银行。
45、证券公司直接为投资者开立(C)证券账户。
46、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是(B)证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务。
47、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是(C)成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空。
48、证券投资基金的特征不包括(D)分散投资。
49、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过(C)1/2。
50、财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的(D)利润和股息。
51、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有(B)扩散性。
52、下列关于国家股的说法中，错误的是(A)国家股股权原则上不可以转让。
53、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司(A)注册资本的基础。
54、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是(C)中国银监会。
55、下列不属于金融期货交易制度的是(D)保证金制度。
56、深市投资者若要转托管需在买入成交的(B)T+1日交收过后才能办理。
57、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是(B)自发行之日起10年内不得赎回。
58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是(A)金融市场的非物质化。
59、上证综合指数是以全部上市股票为样本，(D)以股票流通股数为权数，按加权平均法计算。
60、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的(A)调节功能。
61、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按(C)委托价格限制划分的。
62、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立(D)信托的方式。
63、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为(B)证券自营业务。
64、包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是(C)衍生证券投资基金。
65、(B)创业板市场有“国民经济晴雨表”之称。
66、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是(D)有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
67、(B)创业板市场是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
68、外汇风险
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