每天进账2+3万银行会查吗
答：一般不会。出现以下情况才可能进行调查：1.一般个人账户每天收入2 -3万元。银行会怀疑持卡人的个人银行账户存在洗钱的可能性。由于这种情况不符合个人银行账户的使用规则，银行系统会自动给出预警和检查。2、法人、其他组织与个体工商户(以下简称单位)之间一次性转移支付100万元以上的; 一次现金收支，金额在...
答：是的，个人银行账户每天进账超过3万元会受到监管。在我国，为了防止洗钱、诈骗等非法活动，银行对个人账户的资金流动进行了一定的监管。当个人账户的进账金额超过一定限额时，银行会根据相关法规进行监控。这种监控主要是为了确保资金的安全，打击非法活动，维护金融秩序。具体来说，如果个人账户每天进账超过3万元...
答：1 、 倘若用户的账户每日频繁转账 2-3 万，银行很可能就会认为用户的账户交易异常存在洗黑钱的可能，因为正常情况是不会每日频繁的进账那么多，银行的系统会自动的进行预警并监测；2 、 倘若用户的账户每日进账 2-3 万，但并 不是一次性进入的， 而是小笔 金额转入累计的 ， 那...
答：不会。（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。在发生大额交易时...
答：不一定，但只要合法途径，被监管调查也不怕呀。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认...
答：正常情况下的存取款，其实在信息不异常的情况下都是并不会被查询的，只有比较频繁的进行存款和取钱，才会被查询。假如大额存款不进行查询，那么在出错的时候就比较麻烦了。假如信息并不正常，钱少一样会被查询。实际上，进行5万元以上的现金存取款和20万以上的转账就会被调查。所以说，不是你具体的进账...
答：一天内进账4万元并不算异常，银行通常不会对此进行调查。根据新浪爱问知识人的信息，这样的金额对于普通居民来说是正常的，因此不会引起银行的注意。然而，如果一个个人账户在一天之内发生小额交易超过200次，超过了200元的限制，该账户可能会被银行标记为高风险账户。一旦成为高风险账户，银行可能会联系账户...
答：三、账户转账额度被监控的影响账户转账额度被监控的影响主要有两个：一是安全性受到影响，二是操作便利性受到影响。首先，安全性受到影响。账户转账额度被监控，可以有效防止洗钱和资金滥用，从而提高账户转账的安全性。其次，操作便利性受到影响。账户转账额度被监控，会对大额转账进行审查，从而降低账户转账的...
答：包含五万元），银行将自动对其进行数据监管。2. 个人银行账户的单日单笔或累计交易金额达到五十万元及以上（包含五十万元）的境内划转转账时，银行同样会启动数据监管。3. 若个人银行账户的单日单笔或累计交易金额达到二十万元及以上（包含二十万元）的跨境划转转账，银行也会对该账户进行数据监管。
网友评论：
平从15985576650：
每天存入4万现金会被查吗? -
9427龚仲
： 1 每天向同一张银行卡里存四万是会引起关注的2 根据银行反洗钱的管理规定,当金额超过3万元,就会出发系统内的关注事项,交易会被系统筛选出来,包含交易的时间,地点,金额,交易双方的账户,引起银行工作人员关注,并根据业务规则,甄别交易,交易包含存款,取款,转账,消费,贷款还款等交易.3 当流水出现的过于频繁后,银行负责反洗钱的业务部门工作人员通常会用银行官方客服电话向客户打电话询问原因,或者让客户携带身份证件,银行卡,相关交易凭证到柜面查明原因的.4 您明白了吗
平从15985576650：
固定的一个账户,天天有相同金额入账,银监会查吗? -
9427龚仲
： 有很大可能 不说银监会 就是银行也会查查的 他们也怕你这个账户洗钱啊我们原来一老板的私户就用作日常货款收入 天天几十万的进账 金额还不同 都让银行给冻结了 我们现又出具的证明 才给解冻的
平从15985576650：
银行卡进账和支出太多太大.是不是会被查.当然不是黑钱.知道的朋友解答解答,谢谢 -
9427龚仲
： 金额太大的话,银行会向人民银行进行报告的.主要是关于反洗钱方面的,具体你可以看看《反洗钱法》以及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等.只要你的资金没有问题,就不怕查了.
平从15985576650：
如果一个账户一直有相同数目的钱进账,银行会不会管?银监会呢? -
9427龚仲
： 如果一个账户每天有超过三笔相同进账且连续超过两天,该账户就会被拉进银行反洗钱系统,由银行操作人员手工识别是否为反洗钱账户,并上报人民银行
平从15985576650：
银行卡每天有4万进账提现会被查吗? -
9427龚仲
： 不会,只有超过5万才会查的,你可以安心使用,就是查了也没事啊.
平从15985576650：
个人存大量现金,银行是否调查经济来源 -
9427龚仲
： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
平从15985576650：
银行卡每天进账一万元 一个月大约35万 会被银行查吗?如果不会 日后取大额资金如30万 银行会询问 -
9427龚仲
： 每天进账一万元 一个月大约35万是明摆着的,银行账面上有来路,银行不会专门去查,但对你有怀疑时会向公安举报.如果日后取大额资金(如30万) 银行为你的安全一定会询问取款原因、用途,超过1万元要求你出示身份证,如果你不是做贼心虚,这都是正常操作.如果你是老年人,银行会嘱咐你注意安全,或派保安护送.
平从15985576650：
我是个穷光蛋,如果突然 每天有10w 打入我的工行 你们说 工行会查我吗 -
9427龚仲
： 十万这点小钱是没人关注的,如果是几亿元进账,银行会立即把你列为贵宾用户,主动联系你给你办理金卡、钻石卡等贵宾卡,当你再次持卡走进银行时会有客服经理亲自接见,因为你是有钱人了,银行是一切向钱看的,这一点是不容置疑的.
平从15985576650：
自然人银行卡大额进账会触发报警吗 -
9427龚仲
： 超过20万,银行会监控;存现过多也会有监控(但是仅仅是监控而已),频繁发生的话就不知道了
