银行存钱为啥问你钱来源
答：原因如下：中国人民银行近日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为；加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控水平。通知要求金融机构切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。遵循“了解你的客户”的原则，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访...
答：然后就是核查你这个钱的来源或者是用途。比如你准备把5万元存进银行，银行工作人员会问你你这5万元是从哪来的，是你的工资啊，还是别人给你的啊，又或者是其它的来源渠道。而如果你要从银行取走5万元，银行工作人员同样需要问你，取这个钱要去干什么，是去买车还是买房啊，或者是结婚等等。不少人会...
答：应该提供真实准确完整的信息。当银行询问资金来源的时候，用户应该提供真实准确完整信息，这种询问的主要目的就是遵守反洗钱和反恐融资的法规，维护金融系统的安全和稳定，在进行询问的时候，可以告知对方是用来进行消费或者是其他用途。
答：有的，尤其是大额的现金，因为反洗钱的要求
答：大家存钱肯定是有钱的来源的，因为正常人存钱那个钱都是合法合理来的，有什么说不得的呢？比如说这5万块这是，我去年的工资啊，有银行卡流水也可以作证啊。哪个公司发给我的？什么时候打给我的，这都是有记录可查的，更何况如果这笔钱不涉及到洗钱等非法活动的话，银行不会盘查的那么细的，有时候...
答：去银行存钱问存款来源无需回答。银行存款不需要写来源，存款自愿取款自由，存款有息，替储户保密，这是储蓄原则。按照真实的情况填写即可。所有银行都会对巨额进款出款进行调查，来源不明或者特殊情况会报警的。
答：会询问，不用怕实话实说就好，没什么可隐瞒的。根据监管要求询问属于银行工作人员的正常工作，不会对你的来源加以主观判断和猜想。
答：在农村信合存钱问钱的来源 自有资本金。自有资本金是为银行所有和使用的资金,它是银行进行一切经营活动的前提条件。资本金的多少,标志着资金实力和融资能力的大小,也是银行拓展业务和提高竞争能力的基础。2.农村存款。农村存款是指农村国有和集体企事业单位、农村职工和农民个人把生产经营和生活消费中暂时不...
答：银行打电话过问你的事，那个是为了你好。防止你被骗，所以你不应该跟银行撒谎。我认我认为也是，没有那个必要的，还是还是应该实话实说。
答：这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。哪怕这笔大额资金属于合法来源，银行也需要过问与查询，想一次性存进去的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系...
网友评论：
正侵13215355179：
为什么我在银行存款要我填写资金来源?
64764袁萍
： 所有银行都会对巨额进款出款进行调查,如果来源不明或者特殊情况可能会报警的. 当然更多的人都会当成诈骗了
正侵13215355179：
一下充钱太多给银行卡里 银行工作员会问钱怎样来的吗 -
64764袁萍
： 银行工作人员.对你个人的存款.不承担查明来源的责任.你就是往银行卡里存再多的钱.哪怕存1000万,1亿元.银行工作人员也不会问你钱哪里来的 .如果你的钱来源有问题.由公安机关去查处.与银行无关.
正侵13215355179：
我今天去银行存钱,工作人员问我,你这钱是还债的吗,莫名其妙还债还要去存钱吗? -
64764袁萍
： 这种情况应该是银行在询问资金的来源和用途,是真实合理合法的用途就没问题,具体情况可以咨询经办人员
正侵13215355179：
今天银行问我为什么转账 -
64764袁萍
： 不是,现在国家出台反洗钱法,对金融机构有专门条款,银行有权询问客户大额款项的进去去向等情况,不是针对您个人,依据法规去做,否则一旦出现问题他们也逃不了干系.
正侵13215355179：
银行打电话问款项来历是诈骗吗? -
64764袁萍
： 要弄清号码的来源,如果确实来自银行,可以配合,如果是异地、网络电话或者是手机拨打的,一律是骗局!
正侵13215355179：
银行卡里多少钱以上,银行就会调查你的钱的来源
64764袁萍
： 余额500万以上,存、取现金5万以上,转账10万以上 均以人民币计价,或等值外币
正侵13215355179：
在银行存钱时为何银行员工会先问有多少钱 -
64764袁萍
： 1.这样便于工作人员核对,然后用验钞机验真假及张数. 2.多报少报也没多大关系,工作人员也会数出来.总之,工作人员这样询问是为了当面弄清楚你到底想存多少钱.如果和你说的钱数不同,他会让你看着再核对一遍,直至确认为止.
正侵13215355179：
为什么工作人员在存钱的时候要问你的家庭地址和电话号码? -
64764袁萍
： 这是银行工作人员的职责,你在银行存钱,银行需要了解和确定客户的准确身份信息,以便有任何问题时方便联系客户.问你家庭地址是必要时方便给你邮寄帐单,问你电话号码是方便联系你及给你发送帐户变动信息.
正侵13215355179：
存钱数额较大,银行会调查或者盘问钱的来源么? -
64764袁萍
： 一般情况下是不会过问的.你完全可以放心.
正侵13215355179：
到银行大额存款要注意什么问题? -
64764袁萍
： 提前和银行预约好开车拉去存,客户经理对你会非常客气的,因为他有存款任务的,你去存钱算他完成任务.需要带本人证件,银行不会问钱的来历,但会复印你的证件,并且会录入大额反洗钱系统. 但是你可以....算了,还是不教人学坏了,做个守法良民吧,踏实.另外,不需要找什么熟人或中间人,免得出问题被骗,直接去银行存最安全,多一道手就多一道风险.
