银行问转账原因怎么说
答：1、和银行来电人员详细说明，最近转账的情况。2、告知具体的转账时间，以及操作人是否是本人，或者持卡人是否知情。3、也可以提及频繁转账的原因。打电话是因为转账频繁，流水过大，被列入监控和异常，正常解释说明是没有关系的
答：1、经查询华律网可知，如果银行是正常的询问一下，你在核实对方身份的情况下，可以配合对方工作，说明原因即可。2、如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则就可以离开。
答：如实回答。如果银行问个人账户款项进出问题，那肯定是你的账户交易行为异常引起了风控注意。注意问清对方身份以及目的，并且确保对方用的是银行官方的客服录音电话打入。如果银行日常账户出现问题，银行会第一时间通知个人。个人未到，后果自负。如有违法，银行将立案，冻结个人账户，公安机关传唤个人配合检查。
答：当个人账户受到大额转账的时候银行咨询的时候只要是不涉及到一些违法活动的话，正常解释就可以了。因为有些卡是长期前期的，突然收到大额存取现金可能会出现一些资金上的问题，所以银行一般都会进行询问，也是为了保证资金出现问题，再加上大部分交易都是正常的，真正涉嫌违法活动的还是比较少数的。一、大额交...
答：如实回答。信用卡给多人转账，可以说明原因和具体情况，同时提供相关的转账记录和交易详情，以证明该操作是合法和合规的。如果你没有进行过该操作，可以直接告诉银行。无论如何，你都需要如实回答银行的问题，以便银行能够更好地了解你的账户和交易情况，确保账户的安全和合规性。信用卡是指记录持卡人账户...
答：实话实说就好，银行流水过大银行询问这是正常的，主要是防止洗钱的问题，如果你的银行流水是正常经营所需要的，那么就如实告诉银行，银行就是履行一下手续。一旦发现你的银行流水涉嫌洗钱的话，就不是银行找你的麻烦了，而是公安会上门询问的。
答：1、首先解释转账资金用途与具体原因，当收到银行电话通知账户转账频繁，会被问及转账原因及用途，这时要积极配合，不然会被冻结银行卡资金。2、其次被认定为转账频繁的原因，一天之内单笔转账金额超过5万或累计金额20万，就会被银行列为监控对象。3、最后解决方法，积极配合银行，提交证明材料，控制账户交易...
答：常常因为账户数字变动可疑，银行工作人员要给客户打电话，询问账户数字变动原因，用途。但就是因为这个电话， 有一部分人接受不了，觉得我的钱做什么还用你来管， 其实银行工作人员不想管，但不正常的行为银行工作人员必须管。有一次，有一位客户，当时在我行开的卡，在同一银行系统其他银行做资金存入...
答：若是农行柜台转账，每笔交易都会有记录。建议可到办理网点查询，具体可咨询农行24小时客服热线：95599
答：1.对方存折不是结算户，而是储蓄户。储蓄户是不能转账的，只能存取。这个原因很大。\x0d\x0a2.你在自助机上转账，但你没开通自助机转账功能（举例：福建省的信用社没开通自助机转账功能的一天最多只能转三千）\x0d\x0a3.你在自助机上转账，但是对方行没加入自助机转账协议。比如福建的农行，我...
网友评论：
苗伯15392913299：
今天银行问我为什么转账 -
8120福榕
： 不是,现在国家出台反洗钱法,对金融机构有专门条款,银行有权询问客户大额款项的进去去向等情况,不是针对您个人,依据法规去做,否则一旦出现问题他们也逃不了干系.
苗伯15392913299：
我银行卡有频繁转账的,一天一万元以上的有三第,基本上是每天都有,应样银行会问我转账的理由吗?如果 -
8120福榕
： 他应该无权过问你转账的理由.客户有自己的隐私权
苗伯15392913299：
个人大额汇款的理由怎么写合理? -
8120福榕
： 个人大额汇款的理由按实际用途写就可以了,比如某某用途的付款等即可,写清楚就行,不用去想怎么合理
苗伯15392913299：
银行人员打电话来询问转账原因是否有必要提供 -
8120福榕
： 有必要.当转账金额比较大的时候会有银行人员来咨询转账原因,这主要是防止出现洗钱和诈骗情况的发生.
苗伯15392913299：
在工行走了一批大额转账,银行打电话问怎么回事 -
8120福榕
： 银行打电话问转账记录,是核实业务是否为本人真实意愿办理.是否为正常业务来往资金.银行大额转账汇款为了核实是否为本人真实意愿办理,银行会给持卡人打电话进行核实.或者银行卡交易频繁会被系统监测认为有帮人洗钱的行为,工作...
苗伯15392913299：
去农行弄的新卡说要转账是什么意思 -
8120福榕
： 你好: 开通网银后要求客户转账一般有两个原因:一是银行正在做优惠活动,开通网银后立即转账2次就可以免去网银的工本费;二是现场要求客户进行网银转账,有助于客户熟悉网银并提高自己动手的能力,这样转过2次以后就算在家自己也会操作了,也就不会因为不会操作往返跑营业厅.
苗伯15392913299：
银行转账,回单都签字了,尾单也给我了.今天银行打电话过来说我有一张回单没有签名,要我回去签 -
8120福榕
： 我没太看明白你的问题:你的转账是公户还是私户呢?用什么单转的,一般情况下不签字也没有什么大的问题,可以拒绝,就是要问一下银行你的款为什么没有转到,是什么原因?如果不是你的失误,可以投诉他们.
苗伯15392913299：
团长您好,我是农业银行的卡,领工资都是直接打到卡上,这个月工资没有及时到账,我去单位财务找,说转账失误,什么原因呢?银行卡和用户名都是对的,叫我去银行问,因为这个卡一直使用,手机绑定的
8120福榕
： 不是银行的原因,单位财务的原因.
