银行核实账户资金来源
答：会的。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他...
答：没事一般银行是不会主动和你联系说流水异常的,谨慎诈骗。2、建议涉及巨额财产的可以报警处理
答：如果银行询问大额资金来源，用户不需要紧张。只要资金来源是合法来源，就可以按照正常程序和真实原因回答。银行查询后，愿意为用户量身定制理财产品。附：根据国家规定，中国人民银行将监控所有银行客户账户。如有大额存款变动，银行分行行长应注意账户资金的变动，然后联系专业人员调查资金的合法性。
答：如果银行询问大额资金来源，客户可以如实告知，只要资金来源正式合法。银行核实确认后，也会愿意接受大额存款用户。需要注意的是，中国人民银行明确规定，个人银行账户与个人银行账户与企业银行结算账户之间金额超过20万元的大额单笔现金收付、个人银行账户与企业银行结算账户之间金额超过20万元，属于大额支付交易转让...
答：2.资金来源是“资金运用”的对称。指企业、机关、事业单位或其他经济组织等所拥有的资金从一定渠道取得或形成的来源。如工业企业国家拨入的基金，银行借款，应付购货款，专用基金等。为了反映和监督各项资金来源的增减变动和结余，要设置一系列资金来源账户，并把一定日期的资金来源账户的余额按规定项目列入...
答：这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。哪怕这笔大额资金属于合法来源，银行也需要过问与查询，想一次性存进去的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系...
答：资金将被转移到银监会托管。如果核实到资金来源明细。那么银监会或者执行纠察部门会实地考察你的工作，公司等。确实认为没有违法行为。将给予恢复正常账户。现在国家对洗钱监管非常严格，银行的反洗钱措施很严格。一旦发现有来历不明的巨额财产流入，都会受到相关的监管。其中关于个人账户的异常交易，必须上报...
答：银行卡资金来源解释不清楚，可以打一个自己资金卡的帐目明细清单，查看哪一笔账目是哪一个账户转过来的，个人账户的银行卡的资金来源无非就是自己的亲戚朋友帮自己转的帐，或者是自己给自己存的钱，有时候时间久了会忘记，所以必须打一个明细看一下。余额资金来源的证明资料 若账户内的余额资金是银行卡...
答：- 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；- 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。3. 个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要开立的可办理支付结算业务的银行账户。该账户分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类，不同类别的账户有不...
答：如果你是频繁的进行大额度资金存取，银行工作人员会怀疑你的资金来源不明。也有可能是你误会了。银行工作人员并没有怀疑你的资金来历不明，而是反洗钱工作的要求，这对所有人都是一样的标准，只不过银行对有些不够了解的客户，需要在日常办理业务时加以了解，这也是国家法律赋予的权力。
网友评论：
微悦18340208261：
个人存大量现金,银行是否调查经济来源 -
44409太轻
： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
微悦18340208261：
现金可以被追踪来源吗 -
44409太轻
： 现金是可以被追踪来源的,因为银行的存取款业务都是联网监控的,如果用户存取现金,银行会有相应的记录.再者,现金对应的编号银行会自动进行数据记录核查,银行可以直接追踪到资金的来源和去向.现实生活中经常会有用户银行账户上...
微悦18340208261：
“账户余额资金来源的证明资料”是什么来的? -
44409太轻
： 余额资金来源的证明资料: 若账户内的余额资金是银行卡充值得来,则请提供a、银行充值订单截图(包含银行订单号的标准截图);b、持卡人身份证扫描件;c、银行卡扫描件; 若账户内资金为收付款转账得来,则请提供付款方电脑的IP地址截图和付款方的有效联系方式;若账户余额资金是通过交易或中介担保交易得来,则请提供出货的发货凭证或相应的物流单据截图; 若账户余额资金是手机卡充值,则请提供充值卡号截图; 若账户余额资金是其它,则请自行提供相关可以证明来源渠道正常的截图等资料.
微悦18340208261：
如何查询个人银行账户的往来明细? -
44409太轻
： 首先,若是银行账户办理了存折,储户在每次到银行办理存取业务的时候,存折上都会打印出近期个人账户上资金的来源及流走情况.另外,若是已开通了网上银行业务的,可登录个人网上银行,点击账户管理,点击明细查询就可以了,网上银行查询个人账户明细比较方便,还可以输你要查的哪几天的明细.另外,储户可携带个人银行卡及身份证,到银行要求银行打印明细,也可对近期往来账户进行查询. 值得一提的是,目前,大多储户已开通了手机银行业务,一般银行卡上有任何资金的来源或是流走,储户都会受到银行终端号码发来的短信提示,该业务有助于储户在第一时间了解到自己银行卡上的资金动态.
微悦18340208261：
用户往账户中存入几千万,银行会不会去追究其资金来源 -
44409太轻
： 现在对大额往来有风控机制的 银行会启动风控, 要求用户提供收入来源证明
微悦18340208261：
大额转账银行会电话确认吗 -
44409太轻
： 银行在进行大额转账时有可能会进行电话确认,以确保转账的真实性和安全性. 根据银行相关规定,当客户进行较大额度的转账时,银行有权对其进行确认和核实.这种确认方式通常有多种,其中之一是电话确认.银行会通过电话与客户联系,...
微悦18340208261：
网上银行账户收到钱,能否知道资金来源? -
44409太轻
： 我的是浦发银行的,可以直接查看汇入汇出情况和查到汇入人汇出目的地
微悦18340208261：
银行存钱应核对帐户信息吗,我到银行去存款,银行工作人员在存钱前是不是要与存款人核对信息? -
44409太轻
： 你拿身份证和银行卡去存款,他们核对信息也就是核对身份证和银行卡是否是关联开户的关系,如果是则可以存钱.这个不需要口头询问,当然如果你长的跟身份证照片差异明显那就呵呵了,估计很多银行你都要吃闭门羹,搞不好还有报警的.
微悦18340208261：
账户余额资金来源的证明资料填写什么呀!!
44409太轻
： 您好!填写您的资金是用什么充值的,网上银行还是手机充值卡还是 他人转账.
