银行要我提供资金来历
答：看完你就清楚了; 贷款买房，是需要用自有资金支付三成房款作为首付款的，而很多人想申请网贷或者是透支信用卡来凑首付，建议最好别这么做，要知道银行可是会查首付来源的，一旦查到贷款人是通过来历不明方式获得的首付款，被拒贷的可能性会比较高，下面一起来看看...
答：不过这种情况，要马上通知银行，钱不要花。过去是银行漏洞导致了这种情况。结果有人把钱花了，银行让他退了。那个人没拿到就判了。这应该是非法收入。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条，金融机构应当设立专职反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告，并提供必要的资源...
答：银行不会调查钱的来历。因为这属于个人财产，所以都是正规的，他没有权利去查询你的账户。
答：理论上你存款，银行是不过问来源的，如果警方协查，银行会配合，你就必须说明资金来源，否则可能会触犯我国《刑法》的巨额财产来源不明罪，不仅要受刑罚，钱还要上缴。
答：如果是别人转给你，那可能是他进行了资金冻结，如果是你赚的，你自己就只是因为这种转账需要冻结。2，香港账户上如果有大量资金急进急出，而且有来历不明的款项，会被要求提供资金来源证明，无法提供的话，银行会被怀疑账户存在洗钱行为，而暂时冻结或是直接强制注销。香港汇丰银行开户有很多好处，但是也有...
答：如果你是频繁的进行大额度资金存取，银行工作人员会怀疑你的资金来源不明。也有可能是你误会了。银行工作人员并没有怀疑你的资金来历不明，而是反洗钱工作的要求，这对所有人都是一样的标准，只不过银行对有些不够了解的客户，需要在日常办理业务时加以了解，这也是国家法律赋予的权力。
答：你可以去银行打印交易流水 作为资金来源的佐证 银行取款的凭证没有妥善保管的情况下 只能通过补打交易流水来证明现金来源的真实性
答：收到不违法，别盲目觉得到你银行卡里了就是你的私人财产，用了可能会违法，一定会被要求退还，除非转账的人忘记了，不找你。建议你先到银行查询转账人信息，求助于银行，确定不是身边认识的人转错了，可以求助于警察，不明来历之财慎用。数额不是太大应该没有问题的，现在人民银行对个人帐户转帐20万...
答：您是想问老公在工行卡给了我5万存入银行后台会不会查我老公钱的来历？其有可能会查。根据中国法律和银行的反洗钱制度，银行有责任对大额资金的来源进行审查。如果你的丈夫将5万存入银行账户，银行可能会对这笔资金的来源进行一定的调查，以确保资金的合法性和合规性。这是为了防止洗钱、资金来源不正当...
答：应该及时联系银行确认资金的来源，如果证实是跟自己无关，可以选择报案处理，但是千万不能私自的挪用或者使用这笔钱，如果私自使用不属于自己的钱，可能还会涉及到侵占他人财产，承担法律责任。
网友评论：
蒲馥18835999090：
银行存款 财产来源 证明 -
4273侯司
： 目前主要是争对的外汇财产,在结汇或进出境什么的,会要求你填写一个单子,人民币目前应该是没有,以后很难说.很多做个体的资金进出都很大,好象没听说有需要财产来源证明的.
蒲馥18835999090：
通过工行办理结汇时需要提供的资金来源凭证指的是什么? -
4273侯司
： 结汇凭证分别为:捐赠:经公证协议、合同;赡家款:直系亲属关系证明或经公证赡养关系证明、收入证明;遗产继承:法律文书或公证书;保险外汇:保险合同、保险公司付款证明;专有权利使用和特许收入、法律/会计/咨询或公共关系服务收入:付款证明、协议、合同;职工报酬:雇佣合同、收入证明;境外投资收益证:投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明;其它经常项(除货款):相关证明、支付凭证.
蒲馥18835999090：
菜鸟问题,什么叫资金来源? -
4273侯司
： 就是要证明你这些存款是怎么来的,,父母的工资证明是一部分,,还可以是汽车,,或者房产的评估证明,,如果你父母有私营企业或者厂房,,那就可以出示税单什么的
蒲馥18835999090：
速卖通平台提现1.5万美金 招行说金额过大需要提供收入证明? -
4273侯司
： 感觉应该是一个销售收入吧?人民银行和银监局对大额外汇出入监管是比较严格的,所以出具合法的收入证明是必须的.提供合法的销售协议应该也是可以的,支付宝的一些聊天记录或者是相关的一些记录应该都能佐证,另外在出具一下你发货的相关的手续,关单等等.最好是直接给招商银行的国际金融业务部门致电询问或支付宝客服询问我觉得能给予你最标准的答复.
蒲馥18835999090：
想买车但是银行要求提供资金流水,但我是做淘宝的没法提供,怎么办? -
4273侯司
： 你难道没有任何形式的银行间资金往来吗?你没有银行卡吗?银行要的是你的经济实力的保证,并不是一定要你有多少财产,没有银行流水也可以通过其他方式解决买车贷款.
蒲馥18835999090：
从ARD外汇平台上一次取款了85620美元,但银行不给入账,要求提供收入证明,请问如何是好呢? -
4273侯司
： 一次性出这么多,肯定是会这样的.根据我的经验,给你几个建议:1,说是劳务所得,但可能会要求你出示劳务关系合同,一般他不会仔细看的.2,退回,联络平台分多次出金.3,联络ARD平台协助你,一般正规的平台都会帮助你的,我查了这家平台,应该还是算不错的.最直接的是第3种方案,实在不行就选第2种,第1种方案毕竟那啥,万不得已的不要用.我也经常出金出大额的,以上是经验之谈
蒲馥18835999090：
个人存大量现金,银行是否调查经济来源 -
4273侯司
： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
蒲馥18835999090：
朋友现在有一笔钱存在英国的一家银行,想让我转到我的账户上再转给他,我具体该怎么办? -
4273侯司
： 1、首先,你能不能收这笔钱,这是个问题.他从英国汇给你,你收到钱后银行会让你做国际收支申报,你申报成什么,要想好.如果资本项目的话,比如炒股,炒楼,投资等,银行是不给你入账的.如果是朋友给你的钱,那你用什么说法让银...
蒲馥18835999090：
支付宝申请单被退回后提示要提交资金来源凭证怎么办
4273侯司
：支付宝当申请单被退回时,提示【证件信息与账户内信息不一致】时,需要提供资金来源凭证(如账户有多笔不同渠道的充值资金,任选其中一笔资金提供资金来源凭证即可): 第一种情况:账户内资金是由其他支付宝账户转账、交易、代付...
